Principiile money managementului în tranzacționarea pe FOREX

Unul dintre principalele aspecte în tranzacționarea pe FOREX, dar și cel mai des ignorat de către traderii începători este cel de management al riscurilor și capitalului (money&risks management). Probabil ați auzit de mai multe ori despre conceptul de money management, însă, cum se aplică recomandările din această categorie asupra cazurilor particulare a fiecăruia dintre Dvs? În funcție de mărimea depozitului, unii traderi obișnuiesc să prezinte două sisteme de management al resurselor financiare, sisteme pe care le voi prezenta în continuare. În primul caz, să presupunem că aveți un cont modest, de câteva sute de dolari, caz în care nici nu înțelegeți de ce ar trebui să mai apelați la concepte de money management. Însă, există câteva motive în acest sens. Mai întâi de toate, atât timp cât sperați să obțineți o creștere a capitalului investit, trebuie să aveți în vedere un plan de management, întrucât chiar și în cazul unor tranzactii FOREX cu sume mici, e necesară diversificarea mijloacelor. De asemenea, un avantaj ar fi faptul că veți reuși să obțineți experiența și să vă dezvoltați abilitățile de management al capitalului. Între regulile de money management care implică un nivel foarte scăzut al depozitului se află:

•  Mărimea pozițiilor deschise nu trebuie să depășească în nici într-un caz 30% din capitalul disponibil.
•  Stabilirea de rezerve în cazul unei evoluții neprevăzute a evenimentelor.
•  Ordinul stop loss nu trebuie să depăşească 20%. Altfel zis, pierderile nu ar trebui nici într-un caz să fie mai mari de 20%.

Analizând aplicarea acestor reguli printr-un exemplu numeric, la un depozit de $100, $30 vom aplica un nivel de rezervă, iar 70% vor fi investiți în tranzacții. La un levier de 1:100, deschiderea unei poziții de 0.02 loturi va însemna ca aceasta ar trebui sa fie închisă în cazul înregistrării unei pierderi nu mai mare de 4 dolari. Tranzacționând cu sume modeste, trebuie să păstrați mereu în gând ideea că scopul Dvs nu este de a câștiga cât mai mult, ci de a învăța să realizati tranzactii FOREX, de aceea nu ar trebui să aveți așteptări înalte pentru început. În al doilea caz, dacă vorbim despre un nivel al depozitului de câteva mii de dolari, avem șanse mai mari de a menține un raport sănătos risc/câștig. Regulile de management al capitalului nu se vor modifica, însă, drastic în raport cu cazul anterior.

• În primul rând, jumătate din depozit va fi considerat capital de rezervă.
•  Într-o singură operațiune nu se va investi mai mult e 10-15% din capital, fapt care va permite nu doar să vă salvați depozitul ci și să deschideți noi poziții în caz de necesitate.
• Pierderile aferente unei singure operațiuni nu ar trebui să depășească 5-10%, respectiv, nu trebuie să amânați închiderea ordinelor perdante.

Rețineți că aceste reguli pot fi modificate și adaptate în conformitate cu strategia Dvs de tranzacționare, cel mai important lucru fiind însăși integrarea proceselor de management al capitalului în strategia Dvs. Recomandarea mea este să nu ignorați niciodată managementul capitalului și riscurilor, pentru a nu avea soarta celebrei glume: ”Pe piața bursieră se poate realiza ușor o avere mică... dacă aveți una mare”. Mai întâi de toate învățați să pierdeți și abia apoi să câștigați!