Conservator, moderat, agresiv? Toate deciziile tale pe piaţa de capital, obiectivele financiare, nivelul de risc pe care eşti dispus să ţi-l asumi se cumulează formând un anumit stil de tranzacţionare. Poate că urmăreşti în principal siguranţa capitalului investit sau eşti dispus să pierzi o mare parte din acesta – doar o autoanaliză sinceră îţi poate spune ce tip de investitor eşti.
În continuare, îţi propunem un test care include nouă întrebări simple, răspunsurile la acestea generând o încadrare la categoriile devensiv, conservator, echilibrat, activ sau foarte activ. Mecanismul testului este simplu – alegi la fiecare întrebare acel răspuns care consideri că ţi se potriveşte mai bine, aduni punctele notate la sfârşitul fiecărui răspuns ales şi în funcţie de scorul total, vezi ce tip de investitor eşti, conform tabelului de la final. Nu uita să ne spui şi nouă ce rezultat ai obţinut!
Ce vrei să obţii atunci când investeşti?
- O investiţie care nu are fluctuaţii în valoare (1pct)
- Menţinerea investiţiei la un nivel care să-mi asigure un câştig suficient pentru un trai decent (2 pct)
- Menţinerea unui câştig regulat cu descoperirea unei părţi către creşterea capitalului (3 pct)
- Nu-mi fac griji în privinţa câştigului, vreau doar să maximizez creşterea investiţiei (4 pct)
Cât timp eşti pregătit să îţi menţii portofoliul de investiţii?
- Doi ani (1pct)
- Între trei şi cinci ani (2 pct)
- Între şase şi zece ani (3 pct)
- Peste zece ani (4 pct)
Cum ai reacţiona dacă investiţiile tale ar înregistra o scădere de 15% pe parcursul unui an?
- Îmi retrag toţi banii şi îi depun într-un depozit bancar (1 pct)
- Îmi retrag o parte din bani şi îi investesc într-o strategie mai sigură (2 pct)
- Aştept până recuperez pierderea şi apoi iau în considerare alte investiţii (3 pct)
- Rămân pe poziţii şi îmi respect în continuare strategia de tranzacţionare (4 pct)
- Te bucuri că este cu 15% mai ieftin să investeşti mai mulţi bani în aceeaşi direcţie (5 pct)
Cât eşti de dispus să rişti pierderi pe termen scurt pentru posibilitatea unor câştiguri pe termen lung?
- Puţin (1pct)
- Nu sunt sigur (2 pct)
- Moderat (3 pct)
- Mult (4 pct)
Eşti de acord cu următoarea afirmaţie: Sunt dispus să experimentez suişurile şi coborâşurile pieţei pentru un câştig potenţial mai mare?
- Dezacord total (1 pct)
- Dezacord (2 pct)
- Nu ştiu, nu mă pot hotărî (3 pct)
- Acord (4 pct)
- Acord total (5 pct)
Eşti de acord cu următoarea afirmaţie: Principala mea grijă este siguranţa - să îmi păstrez banii în siguranţă este mai important decât să câştig profituri mari?
- Dezacord total (5 pct)
- Dezacord (4 pct)
- Nu ştiu, nu mă pot hotărî (3 pct)
- Acord (2 pct)
- Acord total (1 pct)
În ceea ce priveşte investiţiile, cât de experimentat crezi că eşti?
- Neexperimentat – investiţiile sunt o nouă experienţă pentru mine (1 pct)
- Oarecum neexperimentat – investiţiile sunt un domeniu relativ nou pentru mine (2 pct)
- Oarecum experimentat – bine informat (3 pct)
- Experimentat – cunosc acele elemente care duc la pierde sau profit în investiţii (4 pct)
- Foarte experimentat – Îmi fac propriile cercetări extinse şi am o înţelegere excelentă a factorilor care influenţează performanţa unei investiţii (5 pct)
Cât de sigur este venitul tău pe viitor? (salariu, pensie sau alte investiţii)
- Nu este sigur (1 pct)
- Oarecum sigur (2 pct)
- Sigur (3 pct)
- Foarte sigur (4 pct)
Cum ţi-ai descrie actuala situaţie financiară?
- Lipsit de orice datorii sau obligaţii (5 pct)
- Fără un credit ipotecar, dar cu alte mici obligaţii financiare (credit nevoi persoanle, etc) (4 pct)
- Un credit ipotecar, dar fără alte datorii (3 pct)
- Un credit ipotecar şi multe alte datorii (2 pct)
- Îngropat în datorii şi credite (1 pct)
Eşti conştient că fiecare dintre noi este diferit iar dezvoltarea personală prin educaţie trebuie personalizată în funcţie de nevoile tale? Atunci, de ce să nu alegi strict ceea ce îţi trebuie, ţinând cont de experienţa şi dorinţele tale? Click aici!
Rezultate
Investitor Defensiv (9 – 14 puncte) – Eşti dispus să depui doar eforturile minime necesare pentru a-ţi administra investiţiile. Te mulţumeşti cu un profit mic iar pentru tine contează aproape doar siguranţa banilor. Nu ai o educaţie financiară notabilă şi eşti reticent în a-ţi investi proprii bani.
Investitor Conservator (15-21 puncte) – Prioritatea ta este protejarea capitalului şi cea mai mare parte din portofoliu o aloci în depozite bancare sau obligaţiuni, mai puţin în acţiuni. Este posibil să ai deja responsabilităţi financiare destul de mari, aşa că atunci când vei decide să îţi asumi un risc mai mare, vei alege companiile solide.
Investitor Echilibrat (22 – 28 puncte) - Eşti interesat să îţi creşti valoarea portofoliului, dar nu cu orice preţ, având mereu în vedere protejarea în faţa pierderilor majore. Cel mai probabil investeşti în mai multe tipuri de instrumente financiare, combinând gradurile de risc (ridicat-scăzut).
Investitor Activ (29 – 35 puncte) – La fel ca investitorul echilibrat, nu te grăbeşti în investiţii şi te uiţi la datele statistice pe o perioadă de 5-10 ani.
Investitor Agresivi (36 – 41 puncte) – Cauţi în permanenţă acţiunile cu cel mai mare potenţial de creştere şi eşti dispus să îţi asumi pierderea unei mari părţi din capitalul investit. Ai o experienţă mare în domeniu şi urmăreşti investiţiile pe termen lung şi foarte lung, respectând strategia de tranzacţionare.