10 Cele Mai Bune ETF-uri pentru Investiții de Succes în 2025

ETF-urile (fondurile tranzacționate la bursă) reprezintă unul dintre cele mai versatile și accesibile instrumente pentru investitori. Acestea permit diversificarea portofoliului, costuri reduse și o expunere transparentă pe piețele financiare. 

În continuare vom expune  cele mai bune etf-uri din punctul de vedere al caracteristicilor principale, ale performanței și ale avantajelor, astfel încât  să utilizezi ETF-urile pentru a-ți optimiza strategiile investiționale și pentru a atinge obiectivele financiare.

iShares Core MSCI World UCITS ETF

Imagine generată cu ajutorul AI

iShares Core MSCI World UCITS ETF este unul dintre cele mai populare ETF-uri care oferă expunere pe piețele dezvoltate din întreaga lume. 

Este gestionat de BlackRock, lider mondial în administrarea activelor, și urmărește indicele MSCI World, ce include peste 1.500 de companii din 23 de țări dezvoltate.

Caracteristici și structură iShares Core MSCI World

Caracteristicile principale ale  iShares Core MSCI World:

• Compoziție:
  • Cuprinde companii mari și mijlocii din sectoare diverse, precum tehnologie, sănătate, financiar și industrial.
• Diversificare:
  • Are expunere globală pe piețele dezvoltate, reducând riscul concentrării.
• Costuri:
  • Rata totală a cheltuielilor (TER) este redusă, de aproximativ 0,2% pe an, ceea ce îl face atractiv pentru investitorii pe termen lung.

Rata totală a cheltuielilor (în engleză, Total Expense Ratio – TER) reprezintă costul total asociat administrării unui fond mutual sau ETF. Aceasta este exprimată ca procent din valoarea totală a activelor fondului și include:

1. Comisioanele de administrare – costurile asociate gestionării zilnice a fondului.
2. Cheltuieli operaționale – costuri precum audituri, raportări sau alte servicii administrative.
3. Taxele depozitarului – plățile către instituția care păstrează activele fondului în siguranță.

TER este important deoarece afectează direct randamentul net al investiției. Un TER mai mic înseamnă că o parte mai mare din randament rămâne investitorului.

• Distribuție dividende:
  • ETF-ul oferă opțiunea de acumulare sau distribuție a dividendelor.

Dacă ești interesat de învățarea detaliată a modului în care funcționează astfel de ETF-uri globale, Cursul de Investiții în ETF-uri îți oferă cunoștințele necesare.

Performanța istorică iShares Core MSCI World

iShares Core MSCI World a avut o performanță constantă pe termen lung, reflectând evoluția economiilor dezvoltate:

• 2020: Creștere rapidă, impulsionată de revenirea piețelor după pandemia COVID-19.
• 2021: Performanță solidă, susținută de companii din tehnologie și sănătate.
• 2022: Fluctuații moderate, influențate de creșterea ratelor dobânzilor și inflație.
• 2023: Revenire puternică, susținută de sectoare precum tehnologia și energie verde.

Notă: Performanța trecută nu garantează randamente viitoare, dar oferă un punct de referință pentru tendințele generale.

Avantajele investiției în iShares Core MSCI World

• Diversificare Extinsă
  • Expunere la peste 1.500 de companii din întreaga lume.
  • Reduce riscul specific unei piețe sau unei regiuni.
• Costuri Reduse
  • TER competitiv, comparativ cu fondurile mutuale active.
• Accesibilitate
  • Tranzacționabil pe bursele internaționale, cu lichiditate ridicată.
• Potrivit pentru Investiții pe Termen Lung
  • Performanță constantă, aliniată cu tendințele piețelor globale.

Investițiile globale sunt esențiale pentru un portofoliu echilibrat, iar iShares Core MSCI World unul dintre  cele mai bune etf-uri  reprezintă o opțiune excelentă pentru a beneficia de creșterea economiilor dezvoltate.

Vanguard S&P 500 ETF

Imagine generată cu ajutorul AI

Vanguard S&P 500 ETF este unul dintre cele mai mari și populare ETF-uri din lume, oferind investitorilor acces la performanța celor mai mari 500 de companii listate în Statele Unite, care compun indicele S&P 500.

Structura și compoziția Vanguard S&P 500

Caracteristici principale:

• Compoziție: Include companii din diverse sectoare economice, precum tehnologie, sănătate, energie, financiar și bunuri de consum.
• Diversificare: Reprezintă aproximativ 80% din capitalizarea totală a pieței americane.
• Costuri: TER extrem de redus, în jur de 0,03% pe an, ceea ce îl face unul dintre cele mai eficiente ETF-uri pentru investitorii pasivi.
• Dividende: Oferă distribuirea periodică a dividendelor generate de companiile din portofoliu.

Dacă vrei să înțelegi mai bine cum funcționează ETF-urile și să construiești o strategie de investiții adaptată obiectivelor tale, Cursul intensiv de educație investițională de la Profit Point este soluția ideală. Acest program live, structurat în 10 ședințe, te va ajuta să înțelegi:

• Cum să alegi ETF-uri în funcție de obiectivele financiare.
• Structura piețelor financiare și analiza indicatorilor macroeconomici.
• Principiile esențiale ale gestionării riscurilor și money management-ului.

Istoricul randamentelor Vanguard S&P 500

ETF-ul Vanguard S&P 500 a avut o performanță consistentă pe termen lung, reflectând evoluția economiei SUA, fiind unul dintre cele mai bune etf-uri  :

• 2020: Creșteri semnificative în a doua jumătate a anului, susținute de sectorul tehnologic.
• 2021: Randamente solide, datorită revenirii economiei și a câștigurilor record în sectoare precum tehnologie și sănătate.
• 2022: Volatilitate moderată, cauzată de creșterea inflației și a ratelor dobânzilor.
• 2023: Revenire puternică, susținută de companii din sectoarele tehnologiei și energiei verzi.

Notă: Performanțele trecute nu garantează randamente viitoare, dar oferă o imagine clară asupra stabilității și potențialului de creștere al pieței americane.

Beneficiile Vanguard S&P 500 pentru investitori

1. Costuri Extrem de Reduse
   • TER de aproximativ 0,03% este unul dintre cele mai mici de pe piață, maximizând randamentele nete.
2. Acces la Economia Americană
   • ETF-ul oferă expunere la cele mai mari și profitabile companii din SUA, considerate motorul economiei globale.
3. Diversificare Ridicată
   • Include companii din multiple sectoare, reducând riscul specific unei industrii.
4. Potrivit pentru Investitori Pasivi
   • Urmărește performanța indicelui S&P 500, fiind ideal pentru cei care doresc o strategie simplă și eficientă.

Dacă dorești să afli cum să folosești acest tip de ETF în strategia ta de investiții, Cursul de Investiții în ETF-uri te poate ghida să iei decizii bine fundamentate.

Vanguard S&P 500 ETF este un instrument excelent pentru investitorii care doresc să profite de creșterea economică a Statelor Unite, beneficiind în același timp de costuri minime și o diversificare extinsă.

iShares Global Clean Energy ETF

Imagine generată cu ajutorul AI

iShares Global Clean Energy ETF este unul dintre cele mai populare ETF-uri dedicate sectorului energiei regenerabile. Fondul oferă expunere pe companii implicate în producerea de energie curată, cum ar fi solară, eoliană și alte surse regenerabile.

Portofoliul iShares Global Clean Energy

Portofoliul ETF-ului cuprinde:

• Producători de energie curată: Companii precum First Solar, Vestas Wind Systems și Enphase Energy.
• Furnizori de echipamente: Producători de panouri solare, turbine eoliene și alte tehnologii esențiale pentru tranziția energetică.
• Diversificare globală: Include companii din SUA, Europa și Asia, reprezentând piețe dezvoltate și emergente.

Fondul urmează indicele S&P Global Clean Energy Index, care asigură o selecție riguroasă a companiilor cu impact semnificativ în tranziția către surse sustenabile de energie.

Performanța iShares Global Clean Energy

Performanța acestui ETF a fost volatilă, dar promițătoare, în contextul creșterii interesului global pentru energia verde:

• 2020: Creștere explozivă, determinată de investițiile masive în energie regenerabilă și politicile de sustenabilitate.
• 2021: Corecții moderate, pe fondul stabilizării piețelor după expansiunea rapidă.
• 2022: Volatilitate ridicată, cauzată de problemele lanțului de aprovizionare și de inflație.
• 2023: Redresare semnificativă, impulsionată de planurile guvernamentale privind tranziția energetică și subvențiile pentru tehnologii verzi.

Performanța indică un potențial ridicat pe termen lung, susținut de creșterea globală a cererii de energie curată.

Potențialul de creștere în energia verde

Creștere accelerată a cererii globale

• Tranziția de la combustibili fosili la surse regenerabile este susținută de reglementări și acorduri internaționale, precum Pactul Verde European.

Tehnologii emergente și sustenabilitate

• Avansul în tehnologii precum stocarea energiei, panourile solare de înaltă eficiență și soluțiile de reducere a emisiilor susține expansiunea companiilor din acest sector.

Politici de subvenționare și sprijin guvernamental

• Fonduri uriașe sunt alocate pentru proiecte de infrastructură verde, creând oportunități constante pentru investitori.

Shares Global Clean Energy ETF este o opțiune excelentă pentru investitorii care caută expunere pe un sector cu creștere rapidă și impact pozitiv asupra viitorului global făcând din acesta unul dintre cele mai bune etf-uri .

SPDR Gold Shares ETF

Imagine generată cu ajutorul AI

SPDR gold shares ETF este unul dintre cele mai mari și cunoscute fonduri care oferă investitorilor o expunere directă la aur, fără a fi nevoie să achiziționeze fizic metalul prețios. Fondul este conceput să urmărească prețul spot al aurului, oferind o alternativă eficientă și lichidă pentru diversificarea portofoliului.

Expunerea la aur prin SPDR Gold Shares

• Active susținute de aur fizic: Fiecare unitate de fond este garantată de aur depozitat în seifuri sigure.
• Ușurință în tranzacționare: Fondul este listat pe burse internaționale și poate fi cumpărat sau vândut pe parcursul zilei.
• Costuri eficiente: TER (rata totală a cheltuielilor) este de aproximativ 0,4% anual, semnificativ mai mic decât costurile asociate achiziției și depozitării aurului fizic.

Pentru a înțelege mai bine rolul aurului și al activelor sigure în strategiile de investiții, cursurile Profit Point îți pot oferi informații esențiale.

Evoluția istorică SPDR Gold Shares

Aurul este adesea văzut ca un activ de refugiu în perioade de incertitudine economică, iar acest ETF a reflectat în mod constant această tendință:

• 2020: Creștere accelerată în timpul pandemiei, când investitorii au căutat siguranță în aur.
• 2021: Stabilizare a prețului aurului, pe măsură ce piețele financiare globale au început să se redreseze.
• 2022: Volatilitate moderată, cauzată de inflație și de creșterea ratelor dobânzilor.
• 2023: Aurul a revenit ca activ de interes, susținut de incertitudinile geopolitice și cererea crescută din partea băncilor centrale.

Evoluția ETF-ului subliniază natura contra-ciclică a aurului, care oferă protecție în perioadele de criză economică.

Prețul aurului. Graficul variației intre noiembrie 2013 și decembrie 2024 

Rolul aurului în diversificarea portofoliului

1. Protecție împotriva inflației
   • Aurul tinde să își mențină valoarea în perioadele de inflație ridicată, fiind un activ de refugiu pentru investitori.
2. Reducerea riscului portofoliului
   • Corelația redusă a aurului cu alte clase de active, precum acțiunile și obligațiunile, ajută la atenuarea volatilității generale.
3. Lichiditate și accesibilitate
   • SPDR gold shares ETF oferă o modalitate rapidă și ușoară de a investi în aur, fără costurile și riscurile asociate depozitării metalului prețios.

SPDR gold shares ETF este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc să adauge stabilitate și protecție portofoliului lor, utilizând un activ cu o valoare istorică remarcabilă.

iShares Core MSCI Emerging Markets ETF

Imagine generată cu ajutorul AI

iShares core MSCI emerging markets ETF, unul dintre  cele mai bune etf-uri , oferă investitorilor acces la companii din economiile emergente, care se află în plin proces de dezvoltare economică și urbanizare. Fondul urmărește performanța indicelui MSCI Emerging Markets, ce include peste 1.400 de companii din aproximativ 27 de țări.

Structura iShares Core MSCI Emerging Markets

• Diversificare geografică: Fondul investește preponderent în piețe emergente din Asia (China, India, Taiwan, Coreea de Sud), dar și din America Latină, Africa și Europa de Est.
• Reprezentare sectorială: Cele mai mari ponderi sunt în sectoarele tehnologiei, financiar, energie și bunuri de consum.
• Costuri eficiente: Cu un TER de aproximativ 0,18%, acest ETF este o opțiune accesibilă pentru expunerea pe piețe emergente.

Fondul este ideal pentru investitorii care doresc diversificare globală și potențial de creștere ridicat, asociat acestor regiuni.

Randamentele piețelor emergente

Piețele emergente sunt caracterizate de randamente fluctuante, influențate de factori economici și geopolitici:

• 2020: Performanță mixtă, cu o revenire rapidă a economiilor din Asia după șocul pandemiei.
• 2021: Creșteri în tehnologie și bunuri de consum, dar corecții în energie și materii prime.
• 2022: Volatilitate ridicată, cauzată de războiul din Ucraina și inflația globală.
• 2023: Redresare semnificativă, susținută de cererea crescută pentru exporturi și relansarea investițiilor în infrastructură.

Pe termen lung, piețele emergente tind să înregistreze randamente superioare piețelor dezvoltate, dar volatilitatea trebuie gestionată cu atenție.

Riscuri și oportunități în piețele emergente

1. Oportunități de creștere economică:
   • Piețele emergente au un potențial ridicat de creștere datorită populației tinere, urbanizării rapide și expansiunii tehnologice.
   • Regiuni precum Asia de Sud-Est sau America Latină atrag investiții masive în infrastructură și energie regenerabilă.
2. Riscuri macroeconomice:
   • Fluctuațiile valutare, instabilitatea politică și politicile economice imprevizibile pot afecta semnificativ performanța acestor piețe.
3. Beneficiul diversificării:
   • Corelația redusă a piețelor emergente cu cele dezvoltate poate ajuta la echilibrarea unui portofoliu global.

iShares core MSCI emerging markets ETF este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc să se expună pe economii emergente, beneficiind de diversificare și potențial de creștere semnificativ.

Invesco QQQ Trust ETF

Imagine generată cu ajutorul AI

Invesco QQQ trust ETF este un fond care oferă expunere pe sectorul tehnologic, urmărind performanța indicelui Nasdaq-100, format din cele mai mari 100 de companii listate pe bursa Nasdaq, excluzând sectorul financiar. Este unul dintre cele mai tranzacționate și recunoscute ETF-uri din lume.

Companiile tech din Invesco QQQ

• Concentrare pe tehnologie: Aproximativ 50% din fond este alocat companiilor tech de top, precum Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia și Alphabet.
• Reprezentare sectorială diversificată: Include, de asemenea, firme din comunicații, sănătate și bunuri de consum.
• Performanță susținută de inovație: Fondul beneficiază de creșterea rapidă a companiilor care conduc revoluția digitală.

Performanța istorică Invesco QQQ

ETF-ul a fost printre cele mai performante fonduri în ultimele două decenii, datorită creșterii impresionante a sectorului tehnologic:

• 2020: Creștere explozivă, impulsionată de adoptarea accelerată a tehnologiilor digitale în timpul pandemiei.
• 2021: Continuarea expansiunii, cu accent pe creșterea profiturilor companiilor din sectorul tech.
• 2022: Corecții moderate, cauzate de creșterea ratelor dobânzilor și de presiunile asupra evaluărilor din sectorul tehnologic.
• 2023: Revenire puternică, determinată de inovațiile din inteligența artificială, cloud computing și semiconductori.

Pe termen lung, Invesco QQQ trust ETF a oferit randamente medii anuale superioare altor ETF-uri, datorită concentrării pe companiile lider de pe piața globală.

Perspectivele sectorului tehnologic

• Inovații cheie în tehnologie:
  • Domenii precum inteligența artificială, realitatea augmentată, metaversul și energia regenerabilă continuă să atragă investiții masive.
  • Companiile din portofoliul Invesco QQQ se află în fruntea acestor transformări.
• Adoptarea tehnologiilor digitale:
  • Cererea pentru soluții de automatizare, cloud computing și infrastructură digitală continuă să crească.
• Provocări și riscuri:
  • Evaluările ridicate ale companiilor tech pot genera volatilitate, în special în perioade de creștere a ratelor dobânzilor.
  • Răspunsurile la reglementările guvernamentale, în special în privința confidențialității datelor și monopolurilor, vor influența sectorul.

Invesco QQQ trust ETF este alegerea ideală pentru investitorii care doresc să beneficieze de creșterea exponențială a sectorului tehnologic, având o diversificare globală și acces la liderii inovației.

VanEck Semiconductor ETF

Imagine generată cu ajutorul AI

VanEck semiconductor ETF oferă investitorilor acces direct la companiile de top din industria semiconductorilor, o componentă esențială a economiei digitale. Fondul urmărește performanța indicelui MVIS US Listed Semiconductor 25 Index, care include cele mai mari și lichide companii din acest sector.

Expunerea la industria semiconductorilor

• Producători de semiconductori: Companii precum Nvidia, AMD, Intel și Qualcomm, lideri în tehnologii avansate.
• Furnizori și dezvoltatori: Include firme specializate în echipamente de fabricație și dezvoltarea de soluții hardware, cum ar fi ASML și Applied Materials.
• Diversificare internațională: Fondul cuprinde companii listate pe bursele din SUA, Taiwan, Coreea de Sud și alte regiuni.

Industria semiconductorilor este motorul principal al inovației tehnologice, susținând progrese în AI, vehicule electrice, IoT și 5G.

Evoluția VanEck Semiconductor

ETF-ul a înregistrat o performanță remarcabilă în ultimii ani, reflectând creșterea accelerată a cererii pentru semiconductori:

• 2020: Cererea explozivă pentru semiconductori, alimentată de transformarea digitală în timpul pandemiei, a dus la o creștere semnificativă a performanței.
• 2021: Randamente record, datorate extinderii sectorului tehnologic și a adoptării masive a soluțiilor bazate pe semiconductori.
• 2022: Corecții moderate, influențate de problemele din lanțurile de aprovizionare și de creșterea costurilor.
• 2023: Redresare puternică, susținută de inovații în AI și creșterea producției pentru aplicații în vehicule electrice și rețele 5G.

Performanța istorică a ETF-ului reflectă natura ciclică a industriei, dar și reziliența acesteia pe termen lung.

Potențialul industriei de semiconductori

• Creștere exponențială a cererii globale:
  • Producția de dispozitive electronice, expansiunea inteligenței artificiale și adoptarea vehiculelor electrice stimulează o cerere masivă pentru semiconductori.
• Rolul strategic în economie:
  • Semiconductorii sunt critici pentru industrii-cheie, cum ar fi apărarea, sănătatea și telecomunicațiile, ceea ce duce la investiții masive în capacitățile de producție.
• Inovație continuă:
  • Avansurile tehnologice, precum procesoarele de 3 nm, asigură o relevanță continuă a industriei și oferă oportunități semnificative pentru investiții.
• Provocări:
  • Dependența de lanțurile de aprovizionare globale și tensiunile geopolitice pot genera volatilitate, dar investițiile în producția locală atenuează riscurile.

VanEck semiconductor ETF face parte dintre cele mai bune etf-uri . Este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc să beneficieze de creșterea rapidă și de inovațiile continue din industria semiconductorilor.

În plus, dacă te interesează specific sectorul tehnologic sau inovațiile din domeniul semiconductorilor, poți opta pentru Cursul de investiții în acțiuni individuale, care te învață să identifici oportunitățile de pe piață și să reduci riscurile asociate.

iShares Global Healthcare ETF

Imagine generată cu ajutorul AI

Shares global healthcare ETF oferă investitorilor expunere pe cele mai mari companii din sectorul medical, de la producători farmaceutici până la furnizori de tehnologii avansate în sănătate. ETF-ul urmărește performanța indicelui MSCI World Healthcare Index, care include lideri globali din industrie.

Structura sectorului medical global

• Companii farmaceutice: Pfizer, Johnson & Johnson, Merck, Roche – lideri în dezvoltarea medicamentelor și vaccinurilor.
• Echipamente și tehnologii medicale: Medtronic, Thermo Fisher Scientific și Abbott Laboratories.
• Furnizori de servicii medicale: Include firme care gestionează rețelele de spitale și laboratoare clinice.
• Diversificare geografică: Acoperă piețele dezvoltate din SUA, Europa și Asia, reducând riscurile regionale.

Fondul este o soluție excelentă pentru investitorii interesați de sectorul sănătății, unul dintre cele mai reziliente și inovatoare domenii globale.

Performanța iShares Global Healthcare

Sectorul medical s-a dovedit stabil și performant, cu o evoluție constantă, chiar și în perioade de criză economică:

• 2020: Creștere semnificativă datorită cererii mari pentru vaccinuri și tehnologii medicale în contextul pandemiei COVID-19.
• 2021: Continuarea performanțelor, impulsionată de inovații în domeniul biotech și creșterea cererii pentru servicii de sănătate.
• 2022: Performanță moderată, cu ajustări în contextul provocărilor economice globale.
• 2023: O redresare solidă, datorită progreselor în domenii precum inteligența artificială medicală, terapiile genice și echipamentele medicale avansate.

Pe termen lung, ETF-ul a oferit randamente constante, beneficiind de tendințele demografice favorabile și de investițiile masive în inovație.

Tendințe în industria medicală

• Îmbătrânirea populației globale:
  • Creșterea cererii pentru servicii medicale, dispozitive și medicamente este alimentată de extinderea speranței de viață și îmbătrânirea populației în economiile dezvoltate.
• Tehnologiile avansate în sănătate:
  • Inteligența artificială, imprimarea 3D pentru proteze și tratamente personalizate revoluționează industria.
  • Companiile din portofoliul iShares global healthcare sunt lideri în adoptarea acestor tehnologii.
• Creșterea piețelor emergente:
  • Regiunile precum Asia și America Latină înregistrează o expansiune rapidă a serviciilor medicale, pe măsură ce infrastructura din sănătate se dezvoltă.
• Inovații în biotehnologie și terapii genice:
  • Companiile din portofoliul fondului sunt în fruntea cercetării și dezvoltării unor tratamente revoluționare pentru boli rare și cronice.

iShares global healthcare ETF este o opțiune excelentă pentru investitorii care caută expunere pe un sector rezistent, inovator și esențial pentru economia globală.

Vanguard Real Estate ETF

Imagine generată cu ajutorul AI

Vanguard real estate ETF oferă investitorilor o modalitate simplă și eficientă de a accesa piața imobiliară globală fără a achiziționa proprietăți fizice. Fondul urmărește performanța indicelui MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, care include companii de real estate și REIT-uri (Real Estate Investment Trusts).

Investiții imobiliare prin ETF-uri

Poți fi investitor în imobiliare fără ca să cumperi proprietăți, investind într-unul dintre cele mai bune etf-uri  imobiliare, Vanguard Real Estate care are în portofoliu: 

• Fonduri de investiții imobiliare (REIT-uri): Aceste entități permit expunerea pe diverse tipuri de proprietăți, cum ar fi birouri, centre comerciale, locuințe și infrastructuri industriale.
• Companii din sectorul imobiliar: Include dezvoltatori și administratori de proprietăți, precum American Tower, Prologis și Simon Property Group.
• Diversificare: ETF-ul acoperă diverse segmente din industria imobiliară, minimizând riscul specific unui sector.

Fondul este ideal pentru investitorii care doresc o expunere diversificată pe piața imobiliară, dar fără complexitatea gestionării directe a proprietăților.

Istoricul Vanguard Real Estate

Performanța Vanguard real estate ETF a fost influențată de ciclurile pieței imobiliare și de factorii economici globali:

• 2020: O scădere semnificativă la începutul pandemiei, urmată de o revenire susținută de cererea crescută pentru spații industriale și logistice.
• 2021: Creșteri constante, susținute de redresarea economică și de cererea pentru birouri și locuințe.
• 2022: Volatilitate ridicată, datorită inflației și creșterii ratelor dobânzilor, care au afectat evaluările sectorului imobiliar.
• 2023: O revenire treptată, alimentată de cererea pentru infrastructură logistică și de ajustările companiilor la noile condiții economice.

Pe termen lung, ETF-ul a oferit randamente competitive, fiind un instrument eficient pentru diversificarea portofoliilor.

Beneficiile expunerii pe sectorul imobiliar

• Diversificare și stabilitate:
  • Sectorul imobiliar oferă o corelație redusă cu alte clase de active, precum acțiunile și obligațiunile, ceea ce ajută la reducerea riscurilor portofoliului.
• Venituri pasive:
  • Majoritatea REIT-urilor plătesc dividende consistente, susținute de veniturile generate din închirieri și administrarea proprietăților.
• Protecție împotriva inflației:
  • Proprietățile imobiliare tind să își mențină valoarea și să genereze venituri în perioade de inflație ridicată.
• Accesibilitate:
  • Investițiile prin ETF-uri elimină barierele asociate achiziției de proprietăți fizice, cum ar fi costurile mari inițiale și lipsa de lichiditate.

Vanguard real estate ETF este o opțiune excelentă pentru investitorii care doresc să beneficieze de creșterea și stabilitatea pieței imobiliare, într-un mod simplu și accesibil.

iShares Global Infrastructure ETF

Imagine generată cu ajutorul AI

iShares global infrastructure ETF oferă investitorilor expunere pe companii care operează în domeniul infrastructurii critice, precum utilități, transport, telecomunicații și energie. Fondul urmărește performanța indicelui S&P Global Infrastructure Index, care include lideri globali din industrie.

Portofoliul de infrastructură globală

Structura portofoliului iShares global infrastructure ETF :

• Companii de utilități: Producători de energie electrică și operatori de rețele de distribuție, precum NextEra Energy și Duke Energy.
• Transport și logistică: Operatori de porturi, aeroporturi și companii de transport feroviar.
• Infrastructură de telecomunicații: Rețele de date și operatori de turnuri de telecomunicații, cum ar fi American Tower și Crown Castle.
• Diversificare globală: Fondul cuprinde companii din America de Nord, Europa, Asia și alte regiuni, reducând riscurile legate de o singură piață.

Randamentele infrastructurii

Sectorul infrastructurii este cunoscut pentru stabilitatea sa, oferind randamente constante, chiar și în perioade de volatilitate economică:

• 2020: Performanță solidă, în special în subsectoarele utilităților și telecomunicațiilor, datorită cererii constante de servicii esențiale.
• 2021: Creșteri susținute de investițiile globale în proiecte de infrastructură și expansiunea serviciilor de date.
• 2022: Stabilitate relativă în contextul inflației și creșterii ratelor dobânzilor, datorită naturii defensive a sectorului.
• 2023: O creștere robustă, susținută de inițiativele guvernamentale de modernizare a infrastructurii și tranziția către energia verde.

Pe termen lung, ETF-ul a oferit randamente competitive, beneficiind de tendințele globale de dezvoltare a infrastructurii.

Oportunități în dezvoltarea infrastructurii

• Cerere crescută pentru energie și transport:
  • Creșterea populației și urbanizarea generează o nevoie masivă de extindere și modernizare a infrastructurii.
• Tranziția către energie verde:
  • Investițiile în proiecte de energie regenerabilă și modernizarea rețelelor electrice reprezintă o oportunitate uriașă pentru companiile de infrastructură.
• Proiecte guvernamentale majore:
  • Planuri de infrastructură, cum ar fi Pactul Verde European și Inițiativa Belt and Road din China, stimulează creșterea companiilor din acest sector.
• Stabilitate și venituri constante:
  • Companiile din infrastructură generează fluxuri de venituri stabile, adesea susținute de contracte pe termen lung.

iShares global infrastructure ETF este o soluție ideală pentru investitorii care doresc expunere pe un sector rezistent, cu potențial semnificativ de creștere pe termen lung.

Concluzie

Imagine generată cu ajutorul AI

Investiția în ETF-uri oferă oportunități excelente pentru diversificarea portofoliului, optimizarea randamentelor și reducerea riscurilor. 

Alegerea fondurilor potrivite depinde de obiectivele tale financiare, toleranța la risc și orizontul de timp. Fie că preferi expunerea pe piețele globale, sectorul tehnologic, energia verde sau active sigure precum aurul, ETF-urile îți permit să accesezi cu ușurință aceste domenii.

Cele 10 ETF-uri prezentate în acest articol sunt printre cele mai bune opțiuni disponibile, oferind acces la piețe diverse și sectoare cheie ale economiei. Ele reprezintă o bază solidă pentru investitorii care își doresc un portofoliu echilibrat și bine diversificat în 2025.

Pentru investitorii care își doresc automatizarea tranzacțiilor, Cursul de roboți de tranzacționare îți arată cum să utilizezi algoritmi care să lucreze eficient pentru tine, economisind timp și eliminând emoțiile din procesul decizional.