CFD-uri: Ce sunt, Cum functioneaza si Sfaturi utile

CFD-uri: Ce sunt, Cum funcționează și Sfaturi utile

Contractele pentru diferență (CFD) au apărut în anii 1990, fiind create inițial pentru a permite investitorilor să poată beneficia de mișcările prețurilor acțiunilor fără a deține efectiv activele respective. 

Termenul CFD "Contract pentru Diferență" este atribuit lui Brian Keelan și Jon Wood, care au introdus acest instrument financiar în Marea Britanie în 1990.

Istoria CFD este strâns legată de evoluția piețelor financiare și a tehnologiei. 

Ideea din spate era să ofere o modalitate mai flexibilă de tranzacționare, eliminând necesitatea de a deține activul însuși. Într-un CFD, investitorul nu cumpără sau vinde efectiv acțiuni sau alte active, ci pariază asupra direcției viitoare a prețurilor.

CFD a deschis oportunități pentru speculații pe o gamă mai largă de active, inclusiv acțiuni, indici, valute și mărfuri, dar tranzacțiile implică riscuri semnificative, iar investitorii pot pierde mai mult decât suma inițială investită.

Te invităm să descoperi cum aceste instrumente financiare îți pot transforma strategiile de investiții. ÎNSCRIE-TE AICI

Ce sunt CFD-urile şi cum au evoluat în lumea financiară?

Contractele pentru diferență (CFD-uri) sunt instrumente financiare derivate care permit investitorilor să profite de fluctuațiile prețurilor activelor subiacente, fără a deține efectiv activele respective. 

Dar ce sunt cfd urile mai exact şi ce înseamnă? Sunt contracte încheiate între două părți, cumpărător și vânzător, și stabilesc schimbul diferenței dintre prețul de deschidere și prețul de închidere al unui activ subiacent.

Contractele pentru diferență (CFD) au avut o evoluție semnificativă în lumea financiară de la apariția lor în anii 1990. Iată o privire asupra evoluției CFD-urilor:

• Anii 1990 - nașterea conceptului

CFD-urile au fost create pentru prima dată în Marea Britanie în 1990 de către Brian Keelan și Jon Wood pentru a oferi investitorilor o modalitate de a specula asupra prețurilor acțiunilor fără a deține efectiv acele acțiuni.

• Anii 2000, - extinderea globală

Popularitatea CFD-urilor a crescut în întreaga lume în anii 2000, iar aceste instrumente s-au extins pentru a include o gamă variată de active, cum ar fi indici, mărfuri și valute.

• Anii 2000 - platformele de tranzacționare online.

Dezvoltarea tehnologiei și popularizarea internetului au dus la apariția platformelor de tranzacționare online, oferind investitorilor acces ușor la tranzacționarea cu CFD-uri.

• Anii 2010 - reglementare

Pe măsură ce popularitatea CFD-urilor a continuat să crească, au apărut și reglementările din partea autorităților financiare. Scopul a fost să protejeze investitorii și să asigure un mediu mai transparent și mai sigur pentru tranzacționarea cu CFD-uri.

• Anii 2010 - diversificare și inovație

Ofertele de CFD-uri s-au diversificat și au inclus mai multe categorii de active, iar instrumentele financiare au devenit din ce în ce mai complexe. Au apărut, de asemenea, opțiuni și alte derivative.

• În prezent - leveraj și gestionarea riscului

Reglementările stricte privind utilizarea leverajului au fost impuse în unele jurisdicții pentru a proteja investitorii de riscuri excesive. Gestionarea riscului a devenit un aspect esențial al tranzacționării cu CFD-uri.

• În prezent - tranzacționarea criptomonedelor

Unele platforme de tranzacționare cu CFD-uri au început să ofere opțiuni pentru criptomonede, extinzând astfel gama de active disponibile.

• În viitor - tehnologia blockchain

Cu dezvoltarea tehnologiei blockchain, există interes în a aduce mai multe elemente de securitate și transparență în tranzacționarea cu CFD-uri.

• În viitor - Reglementare continuă

Se așteaptă ca reglementarea să rămână un punct central în evoluția CFD-urilor, cu accent pe protecția investitorilor și prevenirea riscurilor excesive.

Evoluția CFD-urilor reflectă schimbările din mediul financiar global, adaptându-se la noile tehnologii, cerințe reglementare și nevoile investitorilor. Este important să se monitorizeze evoluțiile din piață și să se adapteze la schimbări pentru a rămâne informat și pentru a face alegeri informate în tranzacționare.

Ce sunt CFD-urile din punctul de vedere al instrumentelor?

Să luăm exemplu care ar fi instrumentele pe care un investitor le poate folosi pentru a tranzactiona aur, care face parte din categoria materii prime (commodities) și să vedem care ar fi cele mai populare instrumente ale piețelor:

• să cumperi aur ca atare, în mod fizic (piața principală),
• să cumperi sau să vinzi contracte futures pe aur (categoria derivatelor)
• să cumperi sau să vinzi contracte de opțiune pe aur (categoria derivatelor)
• să investești în acțiuni de ETF-uri bazate pe aur (categoria derivatelor)
• să investești și să tranzacționezi aur prin contracte pentru diferență, CFD (categoria derivatelor)

Deci, investitorii pot să tranzacționeze și să investească în piețele principale direct, sau prin instrumente derivate care le permit accesul la aceste piețe, așa cum sunt CFD-urile.

Dacă vreți să aflați despre aceste instrumente financiare și nu numai, înscrieți-vă la cursul GRATUIT.

CFD ce înseamnă după tipul de jucător

În funcție de timpul derulării tranzacțiilor, putem clasifica participanții astfel:

• Scalperi. Intră și ies din piață în interval de secunde sau minute.
• Day traderi. Efectuează tranzacții complete în intervalul aceleiași zile.
• Swing traderi. Capitalizeaza pe baza tehnicii la inversarea trendurilor, o poziție durând câteva zile, până la o săptămână. 
• Traderi poziționali (Positional Traders). Au o privire de termen lung, au poziții deschise pe cel puțin căteva luni și pot trece de un an. 
• Investitori. Adoptă strategia “cumpără și păstrează” (Buy-and-hold). 

Având în vedere timpul petrecut de fiecare categorie pe piață, putem spune ca CFD este utilizat mai degrabă de către cei care deschid și închid poziții pe perioade nu foarte mari de timp. Pericolul evoluțiilor nefavorabile îl reprezintă costurile de menținere a poziției.

Invață mai mult despre strategii investiționale pe termen scurt. 

Ce sunt CFD-urile

Contractele pentru diferență (CFD) sunt instrumente financiare care permit oamenilor să facă speculații asupra mișcărilor de preț ale diferitelor active financiare, cum ar fi acțiuni, indici, mărfuri sau valute, fără a fi nevoie să dețină efectiv acele active. 

În loc să cumpere sau să vândă efectiv un activ, o persoană poate încheia un contract (CFD) cu un broker pentru a specula asupra direcției în care se va îndrepta prețul acelui activ. Dacă prețul crește, investitorul câștigă, iar dacă scade, poate înregistra pierderi.

În cazul CFD, investitorul nu trebuie să dețină efectiv acțiunile sau alte active. CFD-urile simplifică procesul, permitându-le să profite de mișcările pieței fără a avea nevoie să cumpere sau să vândă activele respective.

Investitorii pot utiliza leveraj, ceea ce înseamnă că pot controla o poziție mai mare decât dețin ei în cont. De asemenea, pot beneficia de tranzacționarea pe margine, ceea ce le permite să deschidă poziții cu o sumă mai mică decât valoarea totală a tranzacției.

Acestea oferă posibilitatea de a obține profituri substanțiale, dar pot implica și riscuri semnificative. Dacă piața se mișcă împotriva investitorului, pierderile pot fi mai mari decât suma inițial investită.

Tranzacționarea CFD-urilor e complexă și implică riscuri. Înainte de a începe să le utilizezi, este recomandat să te informezi bine.

Avantajele şi dezavantajele CFD-urilor

Contractele pentru diferență (CFD-uri) sunt instrumente financiare complexe care permit investitorilor să profite de fluctuațiile prețurilor activelor subiacente, fără a deține efectiv activele respective. Iată câteva avantaje și dezavantaje ale tranzacționării cu acestea.

Avantaje ale CFD-urilor

1. Leveraj

Posibilitatea de a utiliza leveraj, ceea ce permite investitorilor să controleze o poziție mai mare decât valoarea contului lor. Acest lucru poate amplifica atât câștigurile, dar în același timp, și pierderile.

2. Diversificare

Acces la o gamă largă de piețe financiare, cum ar fi acțiuni, indici, mărfuri și valute, fără a fi necesar să dețineți efectiv acele active.

3. Tranzacționare pe ambele direcții

Posibilitatea de a profita atât de mișcările ascendente, cât și de cele descendente ale prețurilor, oferind flexibilitate în strategiile de tranzacționare.

4. Costuri mai reduse

Costurile de tranzacționare sunt mai mici în comparație cu achiziționarea efectivă a activelor subiacente, deoarece CFD-urile se folosesc de leviere, dar implică adesea doar spread-uri și comisioane.

5. Tranzacționare pe margine

Investitorii pot deschide poziții cu o fracțiune din valoarea totală a tranzacției, ceea ce permite utilizarea mai eficientă a capitalului.

Dezavantaje ale CFD-urilor

1. Risc ridicat

Tranzacționarea cu CFD-uri implică riscuri semnificative. Investitorii pot pierde întreaga sumă investită și chiar mai mult în cazul utilizării leverajului.

2. Volatilitate

Piețele financiare pot fi volatile, iar CFD-urile pot fi supuse la fluctuații bruște de preț, ceea ce poate duce la pierderi rapide.

3. Costurile de finanțare

Tranzacțiile CFD pe termen lung sau scurt pot implica costuri de finanțare, ceea ce poate afecta profitabilitatea pe termen lung a unei poziții.

4. Complexitate

Tranzacționarea CFD-urilor poate fi complexă, iar înțelegerea tuturor aspectelor acestui instrument financiar poate necesita timp și expertiză.

5. Conflict de interese

Brokerii CFD pot avea un interes în pierderea investitorilor, deoarece pot câștiga bani din spread-uri și comisioane.

Ia în considerare atât avantajele, cât și dezavantajele înainte de a începe să tranzacționezi CFD-uri, și adoptă strategii de gestionare a riscului pentru a minimiza eventualele pierderi. 

Educația adecvată este recomandate înainte de a te implica în tranzacționarea CFD-urilor. Aici găsești cursul de formare investițională.

Cum funcționează tranzacţionarea cu CFD-uri?

Prin tranzacționare CFD, practic plasezi o speculație asupra direcției în care crezi că va merge prețul unui activ. 

Iată cum funcționează

Începe trading CFD prin a alege un activ asupra căruia vrei să faci tranzacții cu CFD-uri. Poate fi vorba despre acțiuni, indici, mărfuri, valute sau alte active financiare.

După ce ai selectat activul, trebuie să decizi dacă crezi că prețul va crește (poziție lungă) sau va scădea (poziție scurtă). Dacă crezi că prețul va crește, plasezi o comandă de cumpărare, iar dacă crezi că va scădea, plasezi o comandă de vânzare.

Alegi suma pe care vrei să o investești în trading CFD. Poți beneficia de leveraj pentru a controla o poziție mai mare decât suma deținută în contul tău, dar trebuie să fii atent deoarece acesta poate amplifica nu numai câștigurile, dar și pierderile.

Odată ce ai plasat o tranzacție, monitorizezi evoluția prețului activului. În trading CFD, e indicat adăuga ordine stop-loss sau take-profit pentru a gestiona riscul și pentru a fixa nivelurile de profit dorite.

La un moment dat, decizi să închizi tranzacționarea CFD. Dacă ai cumpărat inițial, vei vinde pentru a încasa profitul sau pentru a limita pierderile. Dacă ai vândut inițial, vei cumpăra pentru a închide poziția.

Profitul sau pierderea se calculează pe baza diferenței dintre prețul de deschidere și cel de închidere al poziției.

Faci trading CFD cu gestionarea riscului, folosind ordine stop-loss și luând decizii informate în funcție de analiza pieței.

Analiza tehnica și fundamentală în tranzacționarea CFD-urilor

Să discutăm cum folosești analiza tehnică și analiza fundamentală în tranzacționarea cu CFD-uri.

Folosirea analizei tehnice

1. Identificarea trendurilor

Analiza tehnică implică examinarea graficelor de preț pentru a identifica trendurile pieței. Poți folosi instrumente precum linii de trend, medii mobile sau formațiuni de preț (cum ar fi modelele de tip „head and shoulders”) pentru a identifica direcția generală a prețului.

2. Harta prețurilor și modele de preț

 În analiza tehnică, poți utiliza hărți ale prețurilor și modele de preț pentru a identifica trendurile și nivelele de suport/resistență. De exemplu, trendurile ascendente sau descendente pot oferi indicii despre direcția viitoare a prețului.

3. Suport și rezistență

Identificarea nivelurilor de suport și rezistență pot oferi indicii despre locurile unde prețul s-ar putea opri sau inversa. Tranzacționarea în jurul acestor nivele poate fi o strategie comună în analiza tehnică.

4. Formațiuni de lumânări

Anumite modele de lumânări, cum ar fi "doji" sau "engulfing," pot sugera inversări ale trendului sau schimbări în sentimentul pieței.

5. Folosirea indicatorilor tehnici

Oscilatori precum RSI (Relative Strength Index) sau MACD (Moving Average Convergence Divergence) pot oferi semnale de supracumpărare sau supravânzare, ajutându-te să identifici potențiale puncte de inversare a prețului.

6. Pattern-uri de preț

Modelele de preț, cum ar fi triunghiurile, steagurile (fanioane) sau modelele de tip „double top/double bottom”, pot fi folosite pentru a anticipa mișcările viitoare ale prețului.

7. Linii de trend și canale

Desenarea linilor de trend sau identificarea canalelor de preț poate ajuta la anticiparea direcției viitoare a mișcării prețurilor.

Folosirea analizei fundamentale

1. Studierea știrilor și evenimentelor economice

Analiza fundamentală implică evaluarea factorilor economici și financiari care pot influența prețurile activelor. Știrile economice, rapoartele financiare ale companiilor, evenimentele geopolitice și deciziile băncilor centrale sunt elemente esențiale.

2. Raporturile financiare ale companiilor

În cazul acțiunilor, studierea bilanțurilor, veniturilor și altor rapoarte financiare ale unei companii poate oferi o perspectivă asupra sănătății financiare a acesteia. Urmărește rezultatele financiare ale companiilor subiacente CFD-urilor. 

Rapoartele de câștiguri, veniturile și alte date financiare pot oferi indicii despre starea a unei companii și pot influența prețurile acțiunilor.

3. Indicatori economici

Indicatori macroeconomici, cum ar fi rapoartelor economice, ratele dobânzilor, inflația, șomajul și PIB-ul, politica fiscală și altele, pot influența direcția pieței și pot oferi informații despre starea generală a economiei.

4. Evenimente geopolitice

Evenimentele precum conflicte geopolitice sau schimbările politice pot avea un impact semnificativ asupra piețelor financiare. Evenimente majore precum decizii politice, conflicte sau schimbări economice pot afecta piețele financiare și pot avea un impact semnificativ asupra activelor subiacente.

4. Dividende și politica de cumpărare a acțiunilor

Pentru acțiuni, urmărește politica de dividende și de cumpărare a acțiunilor, deoarece acestea pot afecta atractivitatea pentru investitori.

Integrarea ambelor analize, tehnică și fundamentală

Strategii de tranzacționare comprehensive

Unii traderi combină analiza tehnică cu cea fundamentală pentru a obține o perspectivă mai cuprinzătoare. De exemplu, pot folosi analiza tehnică pentru a stabili momentul potrivit pentru intrarea sau ieșirea dintr-o poziție, iar analiza fundamentală pentru a înțelege motivațiile profunde ale mișcărilor de preț.

Gestionarea riscului

Indiferent de tipul de analiză folosit, gestionarea riscului este factorul de bază. Folosirea ordinelor stop-loss și take-profit poate ajuta la limitarea pierderilor și la fixarea profiturilor.

Reține că fiecare trader poate avea propria sa abordare și preferințe în privința analizei tehnice și fundamentale. Este recomandat să experimentezi și să adaptezi aceste metode în funcție de stilul tău de tranzacționare și obiectivele tale financiare.

Este important să combini ambele tipuri de analiză în procesul tău de luare a deciziilor. Analiza tehnică oferă indicii privind mișcările de preț și sentimentul pieței, în timp ce analiza fundamentală oferă o imagine a sănătății financiare a activului. 

Gândirea holistică și evaluarea atentă a ambelor tipuri de analiză pot ajuta la luarea deciziilor informate în tranzacționarea cu CFD-uri.

CFD-uri in diverse piete financiare

CFD-urile (Contracte pentru Diferență) sunt disponibile pe o gamă largă de piețe financiare. Disponibilitatea CFD-urilor pe diverse piețe poate varia în funcție de brokerul și țara în care tranzacționezi.

 Iată câteva exemple de CFD-uri pe diverse piețe:

1. Acțiuni

CFD-uri pe acțiuni ale unor companii precum Apple, Microsoft, Google, Amazon etc. Poți specula asupra mișcărilor prețurilor acțiunilor fără a deține efectiv acele acțiuni.

2. Indici

CFD-uri pe indici bursieri, cum ar fi S&P 500, Dow Jones, FTSE 100, DAX etc.

Investeștii în performanța globală a unei piețe, fără a cumpăra toate acțiunile din acea piață.

3. Valute

CFD-uri pe perechi valutare, precum EUR/USD, GBP/JPY, USD/JPY etc. Tranzacționezi pe diferențele de prețuri dintre două valute.

4. Mărfuri

CFD-uri pe mărfuri precum aur, argint, țiței, gaz natural etc. Beneficiezi de mișcările prețurilor mărfurilor fără a deține efectiv bunurile respective.

5. Criptomonede

CFD-uri pe criptomonede precum Bitcoin, Ethereum, Ripple etc. Tranzacționezi pe variația de preț ale unei criptomonede.

6. Obligațiuni

CFD-uri pe obligațiuni guvernamentale sau corporative. Speculezi asupra schimbărilor în prețurile obligațiunilor.

7. Opțiuni

CFD-uri pe opțiuni asupra acțiunilor sau indici bursieri. Oferă expunere la opțiuni fără a achiziționa efectiv contracte de opțiuni.

Exemple de tranzacţionare cu CFD-uri 

Să luam un exemplu în care tu te decizi să pariezi pe evoluția prețului aurului. Ai luat în calcul analiza tehnică și fundamentală și ai decis că vei paria pe scăderea prețului, deci vei deschide o poziție de vânzare (short)

Prețul aurului, este în momentul deschiderii poziției, de 2000 USD. Levierul platformei de tranzacționare este 1:20 (5%).

1. Investiția inițială:

Ai decis să vinzi 10 unități de aur la un preț de 2000 USD per unitate, deci valoarea totală inițială a poziției este de 20,000 USD (10 unități  2000 USD/unitate).

Datorită efectului de levier de 1:20, depui inițial 1,000 USD (5% din 20,000 USD) pentru a deschide poziția de vânzare.

2. Mișcarea de preț:

După o săptămână, prețul aurului scade cu 0,5% și din analiza pe care ai facut-o și tinând seama de profilul tău de risc, decizi inchiderea poziției și marcarea profitului, sau poate deja ai pre-setată o linie de take profit și tranzacția se produce automat cu confirmarea ta.

3. Calculul profitului sau pierderii:

Valoarea poziției tale deschise inițial este de 20,000 USD, iar scăderea prețului cu 0,5% înseamnă un profit de 100 USD (20,000 USD  0,5%).

4. Închiderea poziției:

Dorești să închizi poziția pentru a încasa profitul. Prețul de cumpărare este de 1990 USD per unitate (scădere de 0,5% față de prețul inițial de 2000 USD).

Valoarea totală a poziției la momentul închiderii este de 19,900 USD (10 unități  1990 USD/unitate).

5. Calculul profitului sau pierderii finale:

Comparăm valoarea inițială a poziției (20,000 USD) cu valoarea la închidere (19,900 USD). Ai înregistrat un profit de 100 USD în această tranzacție.

6. Calculul rentabilității:

Profitul de 100 USD este calculat în raport cu investiția inițială (1,000 USD depusă inițial). Rentabilitatea este de 10% săptămână (100 USD profit / 1,000 USD investiție inițială  100) sau 520% pe an.

Astfel, în acest exemplu, după o săptămână de tranzacționare prin vânzarea CFD-urilor pe aur, ai realizat un profit de 10% din investiția inițială. Precum în cazul cumpărării, amintește-ți că tranzacționarea cu CFD-uri implică riscuri, iar rezultatele pot varia în funcție de mișcările pieței.

Dar, să spunem ca nu dorești marcarea profitului după o săptămână, refaci analiza, semnalele sunt favorabile și decizi să mai aștepți. Ai apreciat bine, după o luna prețul a scăzut cu 3%, iar rezultatele ar fi:

1. Investiția inițială, aceeași ca mai sus:

Ai decis să vinzi 10 unități de aur la un preț de 2000 USD per unitate, deci valoarea totală inițială a poziției este de 20,000 USD (10 unități  2000 USD/unitate).

Datorită efectului de levier de 1:20, depui inițial 1,000 USD (5% din 20,000 USD) pentru a deschide poziția de vânzare.

2. Mișcarea de preț:

După o lună, prețul aurului scade cu 3%.

3. Calculul profitului sau pierderii:

Valoarea poziției tale deschise inițial este de 20,000 USD, iar scăderea prețului cu 3% înseamnă un profit de 600 USD (20,000 USD  3%).

4. Închiderea poziției

Dorești să închizi poziția pentru a încasa profitul. Prețul de cumpărare este de 1940 USD per unitate (scădere de 3% față de prețul inițial de 2000 USD). Valoarea totală a poziției la momentul închiderii este de 19,400 USD (10 unități  1940 USD/unitate).

5. Calculul profitului sau pierderii finale:

Comparăm valoarea inițială a poziției (20,000 USD) cu valoarea la închidere (19,400 USD).

Ai înregistrat un profit brut de 600 USD în această tranzacție.

6. Calculul rentabilității:

Profitul de 600 USD este calculat în raport cu investiția inițială (1,000 USD depusă inițial). Rentabilitatea este de 60%/luna  (600 USD profit / 1,000 USD investiție inițială  100) sau 720% anualizată.

Astfel, în acest exemplu, după o lună de tranzacționare prin vânzarea CFD-urilor pe aur și anticiparea unei scăderi de 3%, ai realizat un profit de 60% din investiția inițială. 

Amintește-ți că tranzacționarea cu CFD-uri implică riscuri, iar rezultatele pot varia în funcție de mișcările pieței. Ce s-ar intâmpla dacă piața nu evoluează după cum ai prevăzut tu, după o lună observi tendința crescătoare și decizi să activezi stop loss când prețul a crescut cu 1,5%

Dorești să închizi poziția pentru a limita pierderea. Prețul de cumpărare este de 2030 USD per unitate (creștere de 1,5% față de prețul inițial de 2000 USD). Valoarea totală a poziției la momentul închiderii este de 20,300 USD (10 unități  2030 USD/unitate).

Comparăm valoarea inițială a poziției (20,000 USD) cu valoarea la închidere (20,300 USD). Ai înregistrat o pierdere de 300 USD în această tranzacție. Pierderea de 300 USD este calculată în raport cu investiția inițială (1,000 USD depusă inițial). Rentabilitatea este de -30% (300 USD pierdere / 1,000 USD investiție inițială  100) sau minus 360% pe an.

Așadar, în acest exemplu, după o lună de tranzacționare prin vânzarea CFD-urilor pe aur și anticiparea unei scăderi, dar piața a crescut cu 1,5%, ai înregistrat o pierdere de 30% din investiția inițială. 

Există și scenariul în care traderii nu activează stop loss, speră că piața va reveni. De cele mai multe ori se pot înșela.

În exemplul de mai sus, dacă prețul va fi după o lună cu 5% mai mare decât cel de intrare, traderul pierde toți banii, adică minus 1000 USD + comisioanele platformei de brokeraj și primește înștiințare că va trebui să mai depună bani dacă dorește să mai păstreze poziția deschisă sau i se trag automat din contul de tranzacționare.

Efectul de levier și gestionarea riscului în CFD

Așa cum ai putut observa în exemplele de mai sus, efectul de levier este ca o unealtă în tranzacționarea CFD-urilor, iar modul în care funcționează poate avea un impact semnificativ asupra tranzacțiilor tale.

1. Modul de lucru

Când tranzacționezi CFD-uri, poți utiliza efectul de levier pentru a deschide poziții mai mari decât capitalul tău propriu. De exemplu, cu un levier de 1:20, poți controla o poziție de 20 de ori mai mare decât suma pe care o depui (vezi și exemplele de mai sus).

2. Amplificarea expunerii

Efectul de levier îți permite să beneficiezi de mișcările mici ale prețurilor, generând potențiale câștiguri mai mari decât investiția ta inițială.

3. Potențial amplificat de câștig și pierdere

Trebuie să fii conștient că, pe măsură ce amplifici potențialul de câștig, crește și riscul de pierdere. Pierderile pot depăși suma pe care ai depus-o inițial.

4. Risc mărit

Tranzacționarea cu levier implică un risc mai mare. Dacă piața evoluează împotriva ta, pierderile se pot adânci rapid, iar brokerul poate să-ți ceară să adaugi fonduri sau să închizi poziția.

5. Gestionarea riscului

Este crucial să gestionezi cu atenție riscul și să ai în vedere cerințele de margine stabilite de broker. Astfel, eviți situațiile în care pierderile depășesc suma de capital pe care o ai disponibilă.

6. Efect rapid

Efectul de levier poate face ca mișcările prețurilor să fie mai rapide, așa că fii pregătit pentru schimbări bruște și asigură-te că înțelegi pe deplin cum funcționează.

Este important să îți asumi doar riscul pe care ești dispus să-l gestionezi. Înțelegerea impactului său asupra tranzacțiilor tale este esențială pentru a lua decizii benefice pentru tine în lumea tranzacțiilor financiare.

Platforme de tranzacționare pentru CFD-uri

1. Plus500:

O platformă cunoscută pentru tranzacționarea CFD-urilor pe acțiuni, indici, valute și mărfuri. Interfața este prietenoasă și potrivită pentru începători.

2. IG Group

Una dintre cele mai mari și mai vechi platforme de tranzacționare online. IG oferă CFD-uri pentru o gamă largă de instrumente, inclusiv acțiuni, indici, valute și criptomonede.

3. eToro

Un broker social care permite tranzacționarea CFD-urilor și oferă, de asemenea, o platformă de socializare unde traderii pot urmări și copia tranzacțiile altor investitori.

4. AvaTrade

O platformă care oferă o gamă variată de instrumente financiare pentru tranzacționare CFD, inclusiv acțiuni, valute, indici și mărfuri. AvaTrade oferă tranzacții de tip spot, preponderent prin intermediul MetaTrader 4 (MT4) și software-ul propriu AvaTrader.

5. XM

O platformă cunoscută pentru serviciile sale de tranzacționare online, oferind CFD-uri pe perechi valutare, indici, metale prețioase și energie.

6. Interactive Brokers

O platformă potrivită pentru traderii avansați, oferind acces la o gamă largă de instrumente financiare, inclusiv CFD-uri, acțiuni, opțiuni și futures.

7. XTB

O platformă de tranzacționare care oferă CFD-uri pentru acțiuni, indici, valute și mărfuri, cu un accent special pe educația și analiza de piață.

8. CMC Markets

O platformă de tranzacționare online cu o gamă diversificată de CFD-uri, inclusiv acțiuni, indici, valute și mărfuri.

Este important să faci cercetări suplimentare și să alegi o platformă care să se potrivească nevoilor tale specifice, nivelului tău de experiență și instrumentelor financiare pe care dorești să le tranzacționezi. Asigură-te întotdeauna că alegi un broker reglementat și autorizat.

Strategii pentru începatori şi avansați în tranzacționarea de CFD-uri

Iată câteva strategii în tranzacționarea CFD pentru începători

1. Mergi cu piața (trend following)

Când tranzacționezi CFD-uri, încerci să urmărești trendurile de pe piață. Cumpără atunci când piața este într-o tendință ascendentă și vinde atunci când este într-o tendință descendentă.

Dacă prețul merge în direcția corectă, poți obține profit. Folosește indicatori simpli precum medii mobile pentru a identifica direcția trendului.

2. Gestionarea Riscului:

Așa cum am arătat în exemplul de mai inainte cu CFD pe aur, o mică mișcare a prețurilor în direcția contrară anticipației tale poate duce la pierderea banilor investiți. De aceea un aspect crucial pentru tranzacționare este gestionarea riscului. 

Nu investi mai mult decât îți permiți să pierzi și stabilește limite clare pentru cât de mult ești dispus să pierzi într-o singură tranzacție. Utilizează ordinele de stop-loss pentru a limita pierderile și ordinele de take-profit pentru a fixa nivelurile de profit.

Strategii în tranzacționarea CFD pentru avansați

1. Tranzacționarea contra curentului

Având în vedere că mulți începători ar urma trendurile, strategia contrariată implică tranzacționarea împotriva masei. Adică, dacă mulți vând, poți considera să cumperi și viceversa. Aceasta este o strategie mai avansată și necesită o înțelegere solidă a pieței.

2. Analiza fundamentală

Pentru cei avansați, analiza fundamentală implică examinarea factorilor economici și financiari care afectează prețul activului subiacent. Poți lua în considerare știri economice, rapoarte financiare ale companiilor și alți indicatori macroeconomici.

Folosește aceste informații pentru a anticipa direcția pieței și pentru a face decizii de tranzacționare informate. Deși analiza fundamentală este mai potrivită pentru traderii cu experiență, aceasta nu este o regulă fixă. 

Există și începători care pot înțelege și aplica cu succes analiza fundamentală în strategiile lor. În cele din urmă, alegerea dintre analiza fundamentală și cea tehnică depinde de preferințele personale, obiectivele de tranzacționare și stilul de investiții al fiecărui individ.

Reține că, indiferent de nivelul tău de experiență, este întotdeauna important să te educi și să îți dezvolți propriul plan de tranzacționare. Fiecare strategie are riscurile și avantajele ei, iar nu există o abordare universală care să se potrivească tuturor. 

Adaptează-ți strategia la propriile tale obiective, toleranță la risc și preferințe de tranzacționare. Beneficiază de programul de aprofundare și perfecționare prin cursul de avansați.

Cum poţi începe tranzacţionarea cu CFD-uri?

Procesul de tranzacționare cu CFD implică mai multe etape, de la alegerea unui broker până la gestionarea pozițiilor deschise. 

Iată o enumerare pas cu pas a modului în care funcționează tranzacționarea cu CFD:

 1. Alege un broker de tranzacționare

Selectează un broker CFD de încredere și reglementat. Pe câțiva dintre aceștia îi găsești în capitolul de mai sus, Platforme de tranzacționare CFD-uri.

Verifică costurile, facilitățile de tranzacționare, instrumentele disponibile și reputația brokerului.

 2. Deschide un cont de tranzacționare

Completează procesul de înregistrare și furnizează informațiile necesare.

Depune fondurile în contul de tranzacționare folosind metodele acceptate de broker.

 3. Studiază și analizează piața

Analizează activul subiacent asupra căruia vrei să tranzacționezi (acțiuni, indici, valute, mărfuri etc.).

Folosește analiza tehnică, fundamentală sau alte strategii pentru a face previziuni cu privire la mișcările prețurilor.

 4. Alege direcția și dimensiunea poziției

Decide dacă vrei să cumperi (poziție long) sau să vinzi (poziție short) un CFD.

 Determină mărimea poziției și utilizează leverajul dacă este necesar.

 5. Deschide poziția

Plasează o comandă pentru a deschide poziția prin intermediul platformei de tranzacționare a brokerului.

Confirmă detaliile tranzacției, cum ar fi prețul de deschidere și mărimea poziției.

 6. Gestionează poziția

Monitorizează evoluția prețului activului subiacent.

E indicat să adăugi ordine stop-loss sau take-profit pentru a gestiona riscul și pentru a fixa nivelurile de profit dorite.

 7. Închide poziția

Decide când să închizi poziția. Plasează o comandă de închidere prin intermediul platformei de tranzacționare.

 8. Calcularea profitului sau pierderii

Profitul sau pierderea se calculează pe baza diferenței dintre prețul de deschidere și cel de închidere al poziției. Poți vedea și exemplul dat în articol, mai înainte.

 9. Administrează riscul

Nu investi mai mult decât îți permiți să pierzi. Folosește ordine stop-loss și limitează-le în funcție de confortul tău cu riscul.

 10. Educă-te continuu

Învață constant despre piețe, strategii de tranzacționare și gestionare a riscului pentru a-ți îmbunătăți abilitățile de tranzacționare.

Sfaturi pentru începători în tranzacțiile cu CFD-uri

Iată câteva sfaturi utile pentru un începător în tranzacțiile CFD (Contracte pentru Diferență):

1. Educă-te înțelege

Începe cu o bază solidă de educație financiară. Înțelege termenii și conceptele cheie legate de CFD-uri, cum ar fi levierajul, marginile, ordinele stop-loss și take-profit.

2. Alege un broker fiabil

Selectează un broker reglementat și de încredere. Verifică recenziile și asigură-te că brokerul oferă o platformă de tranzacționare intuitivă și servicii de calitate.

3. Setează-ți obiective și modalități de gestionarea riscului

Stabilește-ți obiective financiare realiste și dezvoltă o strategie de gestionare a riscului. Nu investi mai mult decât îți poți permite să pierzi și stabilește limite clare pentru cât de mult ești dispus să pierzi într-o singură tranzacție.

4. Începe cu sume mici

La început, începe cu o sumă mică de bani. Acest lucru îți oferă posibilitatea de a învăța și de a te obișnui cu platforma de tranzacționare fără a expune un capital semnificativ riscurilor.

5. Învață analiza tehnică și fundamentală

Învață atât analiza tehnică, cât și cea fundamentală. Ambele pot oferi perspective diferite asupra pieței și îți pot ajuta să iei decizii mai informate.

6. Fii conștient de levieraj

Înțelege cum funcționează levierajul și cum poate influența tranzacțiile tale. Utilizează-le cu precauție pentru a evita riscuri excesive.

7. Controlează-ți emoțiile

Tranzacționarea poate fi emoționantă și stresantă. Învăță să-ți păstrezi emoțiile sub control și să iei decizii raționale pentru succesul pe termen lung.

8. Urmărește știrile și evenimentele

Fii la curent cu știrile economice și evenimentele de piață, pentru că te ajută să anticipezi mișcările prețurilor și să iei decizii informate.

9. Practică modul demo

Majoritatea brokerilor oferă conturi demo. Practică-ți abilitățile de tranzacționare în condiții de piață reale, dar fără riscul de a pierde bani reali.

10. Continuă să înveți

Piețele financiare evoluează constant, așa că fii deschis să înveți mereu și să îți ajustezi strategiile în funcție de schimbările de pe piață. Intră aici pentru mai multe cursuri.

Apelează la aceste sfaturi ca la un ghid începător și îmbunătățește-ți abilitățile pe măsură ce avansezi în lumea tranzacțiilor CFD.