Înainte de a decide cu ce intermediar vrei să colaborezi trebuie să te informezi cu privire la acesta. Trebuie să îi analizezi oferta și să verifici dacă este autorizat să tranzacționeze pe piața de capital de către Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), autoritatea care supraveghează și reglementează piața financiară non-bancară, respectiv piața de capital, piața pensiilor private și piața asigurărilor. Lista intermediarilor o poți consulta aici.
După ce ai verificat dacă SSIF-ul este autorizat este bine să îl contactezi și să stabilești o întâlnire în care să afli care sunt serviciile pe care le oferă, care este suma minimă pentru deschiderea unui cont și care sunt comisionele percepute pentru serviciile oferite. Vei avea nevoie de toate aceste informații pentru a putea face cea mai bună alegere.
După alegerea intermediarului prin care îți vei desfășura activitatea trebuie să semnezi un contract de intermediere financiară, după care îți vei deschide un cont de investitor. Fie că deschizi contul online sau la sediu intermediarului, trebuie să citești cu atenție toți termenii și condițiile contractuale sub care se va desfășura colaborarea.
Înainte de a începe activitatea de tranzacționare, intermediarul împreună cu clientul, trebuie să identifice profilul de risc la investitorului și nivelul acestuia de cunoștințe în vederea tranzacționării. În funcție de profilul de risc al investitorului, de obiectivele investiționale ale acestuia, dar și de orizontul de timp avut în vedere pentru a investi, se stabilește strategia de investiții pe baza căreia se va realiza portofoliul.
Pentru realizarea unui portofoliu echilibrat și diversificat trebuie analizate și selectate instrumentele financiare care să respecte strategia stabilită.
Pentru a putea începe activitatea de tranzacționare contul trebuie alimentat cu suma necesară pentru achiziționarea instrumentelor financiare selectate. În urma efectuării fiecărei tranzacții, fie că este de cumpărare sau de vânzare, fie că tranzacția s-a realizat cu profit sau în pierdere, intermediarul va percepe un comision pentru serviciile oferite, de care trebuie să ții cont atunci când îți realizezi strategia investițională.
Atunci când vrei să devii investitor trebuie să știi că investiţiile pe piața de capital nu îți garantează un anumit nivel al profitului. Investiţiile pe piața de capital nu trebuie privite ca oportunităţi de creștere sigură a sumelor investite. Investițiile în instrumentele financiare tranzacționate pe piața de capital sunt însoțite de un risc direct proporțional cu profitul potențial. Pentru a afla mai multe despre cum poți să devii investitor pe piața de capital, dar și despre riscurile asociate acestor tipuri de investiții alege cursurile care ți se potrivesc cel mai bine.