Ce este un ordin Stop Loss si cum te poate ajuta la reducerea riscului in tranzactionare?

Ce este un ordin Stop Loss si cum te poate ajuta la reducerea riscului in tranzactionare?

Tranzacționarea pe piața de capital este una dintre cele mai volatile forme de câștig și în același timp potențială pierdere de bani. 

Faptul că această volatilitate poate transforma mișcările de preț favorabile și oportunitățile de profit într-o pierdere serioasă în doar câteva zile sau chiar ore este un adevăr dureros. 

Pentru aceasta se pune o limită, stop loss peste care nu se mai dorește tranzacționarea pe pierdere. 

De aici stop loss ce inseamna strategia care servește pentru a asigura un venit limită și a diminua pe cât de mult posibil riscul pierderii suplimentare a capitalului investit. De aceea stop loss este deosebit de important pentru protejarea investițiilor

Ce este Stop Loss?

Stop loss este un ordin plasat brokerului tău pentru a vinde un activ financiar atunci când acesta atinge un anumit preț, în română Preț Stop, după cum se poate observa în imaginea de mai jos.

Scopul acestui ordin este de a limita pierderile în cazul în care piața evoluează în defavoarea ta. 

Este un instrument vital în gestionarea riscurilor, ajutându-te să păstrezi sub control potențialele pierderi fără a fi nevoie să monitorizezi permanent piața.

Funcționarea stop-loss-ului este relativ simplă:

1. Setarea prețului de stop (stop loss) 

Pentru pozițiile long (dețineri pe termen lung), ordinul de stop-loss este setat sub prețul de la care ai cumpărat. Acest lucru înseamnă că dacă deții un activ pe care l-ai cumpărat la un anumit preț și nu vrei ca să deții acest activ sub un anumit preț.  Dacă piața începe să scadă, un stop-loss plasat va limita pierderile prin închiderea automată a poziției dacă prețul scade la nivelul setat.

Pentru pozițiile short (speculații pe scădere), ordinul de stop-loss este setat deasupra prețului la care ai deschis poziția short. În cazul unei poziții short, tu speculezi că prețul activului va scădea, deci dacă prețul începe să crească în loc să scadă, un stop-loss plasat deasupra prețului de intrare te va proteja de pierderi mai mari, închizând poziția automat dacă prețul atinge nivelul specificat.

2. Activarea ordinului

Dacă prețul activului scade și atinge prețul de stop stabilit, ordinea de stop-loss se activează automat și devine o ordine de vânzare la piață.

3. Executarea ordinului

Brokerul execută ordinea de vânzare la cel mai bun preț disponibil, încercând să minimizeze pierderile.

Prin utilizarea stop-loss-ului, te poți asigura că pierderile tale sunt limitate la un nivel acceptabil, permițându-ți să tranzacționezi cu mai multă încredere și control asupra investițiilor tale.

Totodată stop loss ce inseamna utilizarea corectă, minimizarea riscurilor asociate cu fluctuațiile neprevăzute ale pieței, indiferent dacă ești într-o poziție long sau short. 

Aceasta este o parte esențială a gestionării eficiente a riscurilor în tranzacționare.

Cum functioneaza un ordin Stop Loss in tranzactionare?

Un ordin stop loss în tranzacționare este o strategie defensivă, esențială pentru managementul riscului. Acesta permite unui trader să stabilească un nivel specific de preț la care poziția sa va fi automat închisă, pentru a preveni pierderi suplimentare în cazul în care piața evoluează contrar anticipațiilor sale. 

Iată pas cu pas cum funcționează un ordin stop-loss:

1. Stabilești prețul de stop 

Tu, ca trader, decizi stop loss ce inseamna ca limită, adică la ce preț trebuie să se declanșeze stop loss-ul. Acest preț este setat sub prețul actual de piață pentru o poziție long (când te aștepți ca prețul să crească) și peste prețul de piață pentru o poziție short (când te aștepți ca prețul să scadă).

2. Plasezi ordinul 

Ordinul de stop-loss este plasat prin intermediul platformei de tranzacționare pe care o utilizezi, specificând prețul de stop și cantitatea de active care să fie vândute sau cumpărate atunci când prețul atinge acest nivel.

3. Monitorizezi piața

Odată plasat, ordinul de stop-loss este activ și așteaptă ca piața să atingă prețul specificat. Nu este nevoie să monitorizezi constant piața, deoarece ordinul stop loss va funcționa automat.

4. Declanșezi ordinul

Dacă prețul activului atinge sau trece de prețul de stop, ordinul de stop-loss se transformă într-un ordin de piață. Asta înseamnă că va fi executat la cel mai bun preț disponibil în acel moment pe piață.

5. Executarea ordinului stop loss

În condiții normale de piață, ordinul este executat rapid, închizând poziția și limitând astfel pierderile. Însă, în piețele foarte volatile, poate exista o diferență între prețul de stop și prețul de execuție, cunoscută sub numele de alunecare (slippage).

Prin utilizarea ordinelor stop-loss, îți poți proteja capitalul și poți evita pierderi semnificative, făcând tranzacționarea mai predictibilă și mai puțin stresantă.

Tipuri de ordin Stop Loss

Ordinele stop-loss sunt esențiale pentru orice strategie de tranzacționare, oferind modalități diverse de protecție a investițiilor. 

Fiecare tip de stop loss ce inseamna ca particularitate specifică, va răspunde diferitelor nevoi și situații de piață. 

Fiecare tip de stop-loss are avantajele și dezavantajele sale, iar alegerea corectă depinde de stilul tău de tranzacționare, toleranța la risc și obiectivele financiare. Utilizarea inteligentă a ordinelor stop-loss poate fi un factor crucial în succesul pe termen lung în tranzacționarea pe piețele financiare.

Iată cele mai comune tipuri de ordine stop-loss:

1. Stop-loss standard

• Context: Ai cumpărat acțiuni la compania XYZ la prețul de 100 de lei per acțiune, cu intenția de a face profit pe o creștere a prețului pe termen mediu.
• Obiectiv: Vrei să limitezi pierderile în cazul unei scăderi neașteptate a prețului.
• Exemplu: Setezi un stop-loss standard la 90 de lei, ceea ce înseamnă că dacă prețul scade la acest nivel, poziția ta va fi automat vândută, limitând pierderea la 10% din investiția inițială.

2. Stop-loss fix

• Context: Ai cumpărat Bitcoin la un preț de 20,000 de dolari, anticipând o creștere sustenabilă pe piața criptomonedelor.
• Obiectiv: Vrei să asiguri o parte din profituri pe măsură ce prețul crește, fără a ieși prea devreme din piață.
• Exemplu: Setezi un stop-loss fix care să urmărească prețul la 5% sub maximul atins. Dacă prețul Bitcoin ajunge la 25,000 de dolari, stop-loss-ul tău se ajustează automat la 23,750 de dolari, protejând un profit substanțial.

3. Stop-loss garantat

• Context: Ai o poziție deschisă pe perechea valutară EUR/USD înaintea unei declarații a guvernatorului FED privind politica de rată a dobânzilor.
• Obiectiv: Vrei să te protejezi împotriva volatilității pieței care poate genera pierderi mari într-un timp foarte scurt.
• Exemplu: Plasezi un stop-loss garantat la 50 de pipsi sub prețul curent. Indiferent de rapiditatea sau magnitudinea mișcării prețului la anunțul ratei dobânzii, poziția ta va fi închisă exact la prețul setat, eliminând riscul de alunecare.

4. Stop-loss dinamic

• Context: Investești în acțiuni ale unei companii din sectorul tehnologic, anticipând fluctuații de preț dar și o tendință generală de creștere.
• Obiectiv: Vrei să maximizezi profiturile prin adaptarea flexibilă la variațiile de preț, protejându-te totodată de o eventuală întoarcere negativă a pieței.
• Exemplu: Utilizezi un stop-loss dinamic care ajustează prețul de stop cu 2% sub fiecare nou maxim atins de prețul acțiunilor. Aceasta metoda îți permite să rămâi în joc atâta timp cât trendul este pozitiv, asigurându-ți profituri și limitând pierderile dacă piața se întoarce.

5. Stop-loss bazat pe timp

• Context: Speculezi pe acțiunile unei companii cu puțin timp înainte de publicarea raportului său trimestrial de venituri.
• Obiectiv: Vrei să eviți riscul asociat cu volatilitatea post-raportare, concentrându-te pe mișcările de preț anticipate înainte de anunț.
• Exemplu: Setezi un stop-loss bazat pe timp pentru a închide automat poziția la sfârșitul zilei de tranzacționare, indiferent de nivelul prețului la acel moment. Astfel, eviți posibilele pierderi mari datorate reacțiilor pieței la raportul de venituri, protejându-ți investiția inițială.

Aceste exemple subliniază cum stop loss ce inseamna să poată fi adaptat pentru a-ți proteja investițiile și a-ți maximiza profiturile, ținând cont de obiectivele specifice și condițiile de piață. 

În fiecare caz, aplicarea unui stop-loss specific contextului poate face diferența între o gestionare eficientă a riscului și pierderi neașteptate sau nedorite. 

Utilizarea corectă a diferitelor tipuri de stop-loss îți permite să tranzacționezi cu mai multă încredere și să-ți optimizezi strategia de investiții pentru a reflecta atât toleranța ta la risc, cât și obiectivele financiare pe termen lung.

Stop Loss ce inseamna în tranzactii pe termen scurt versus termen lung

Utilizarea unui stop-loss nu este specifică exclusiv tranzacțiilor pe termen scurt; aceasta poate fi valoroasă în diverse contexte, indiferent de durata tranzacției. 

Totuși, modul în care este aplicat și impactul său pot varia semnificativ între tranzacțiile pe termen scurt și cele pe termen lung.

1. Tranzacții pe termen scurt

În tranzacțiile de tip day trading sau scalping, unde pozițiile sunt deschise și închise în decursul unei singure zile, stop-loss-ul este esențial pentru gestionarea riscurilor asociate volatilității mari pe termen scurt. 

Traderii folosesc stop loss-ul pentru a evita pierderi semnificative cauzate de fluctuațiile rapide și adesea imprevizibile ale prețurilor. 

Aici, stop loss-urile sunt de obicei setate mai aproape de prețul de intrare, deoarece obiectivul este de a limita rapid pierderile mici și de a ieși din poziții nefavorabile fără întârziere.

2. Tranzacții pe termen lung

Pentru investiții pe termen lung, cum ar fi cele în acțiuni sau obligațiuni, stop-loss-ul poate fi folosit pentru a proteja profiturile acumulate sau pentru a preveni o pierdere semnificativă a capitalului în cazul unei scăderi de durată a pieței. 

În aceste cazuri, stop loss-urile sunt adesea setate la un procent mai larg față de prețul de intrare pentru a permite activului spațiu să fluctueze pe parcursul tendințelor pe termen lung fără a declanșa ordinul prea devreme.

3. Considerații speciale, stop loss ce inseamna din perspective impactului psihologic 

Utilizarea stop-loss-ului în tranzacții pe termen scurt poate ajuta traderii să rămână disciplinați, evitând deciziile emoționale rapide. Învață strategiile investiționale pe termen scurt de la specialiști cu experiență practică care însumează peste 77 ani.

Pentru tranzacțiile pe termen lung, stop-loss-ul ajută la menținerea unei perspective de investiții pe termen lung, protejându-i pe investitori de volatilitatea pe termen scurt și de reacțiile emoționale la aceasta. Pentru investiții pe termen lung poți accesa cursul specializat aici.

4. Adopta o strategie adaptativă

Indiferent de durata tranzacției, este important să adaptezi parametrii stop-loss-ului la strategia ta generală de tranzacționare și la condițiile specifice de piață. 

Ajustarea regulată a stop-loss-urilor în funcție de evoluția pieței și de performanța activelor este esențială pentru a maximiza eficacitatea acestui instrument.

În concluzie, stop-loss-ul este un instrument versatil care poate aduce beneficii semnificative atât în tranzacțiile pe termen scurt, cât și în cele pe termen lung, fiind adaptabil la diferite strategii și obiective de tranzacționare.

Stop Loss ce inseamna versus atentionarile de pret

Atenționările de preț (sau alertele de preț) pe platformele de tranzacționare sunt legate de conceptul de stop loss, dar servesc un scop ușor diferit. 

Aici sunt câteva puncte cheie care diferă și legătura lor cu stop-loss-ul:

1. Funcție de monitorizare versus acțiune automată

• Atenționările de preț sunt notificări pe care le primești când un activ atinge un preț specific. Acestea sunt pur informative și nu declanșează nicio acțiune în contul tău de tranzacționare. Ele te alertează să iei o decizie de tranzacționare, oferindu-ți oportunitatea de a evalua situația înainte de a acționa.
• Stop-loss-ul, pe de altă parte, este un ordin automat care închide o poziție deschisă atunci când prețul atinge un nivel predefinit, pentru a limita pierderile.

2. Scop și utilizare

• Atenționările de preț pot fi folosite pentru a urmări oportunități de cumpărare sau de vânzare, să monitorizezi performanța unor active specifice sau să te țină la curent cu mișcările de piață fără să necesite o acțiune imediată.
• Ordinele de stop-loss sunt utilizate pentru gestionarea riscurilor, asigurându-se că ești protejat automat împotriva pierderilor mari, fără a fi nevoie să monitorizezi constant piața.

3. Configurare și management

• Setarea atentionărilor de preț este de obicei simplă și poate fi configurată pentru a trimite emailuri, SMS-uri sau notificări prin aplicații mobile.
• Stop loss-urile necesită o înțelegere mai detaliată a condițiilor de piață și a riscurilor asociate tranzacționării. Acestea trebuie gestionate și ajustate în funcție de volatilitatea piaței și de strategia de tranzacționare.

4. Strategii complementare

• Deși servesc scopuri diferite, atenționările de preț și ordinele de stop-loss pot fi utilizate împreună într-o strategie de tranzacționare. 
• Atenționările pot fi setate pentru a te informa când piața se apropie de punctele tale critice de decizie, cum ar fi momentele potrivite pentru ajustarea stop-loss-urilor sau pentru a lua decizii de intrare sau ieșire din piață.

În concluzie, deși atenționările de preț și stop loss-ul sunt diferite în funcționare și scop, ambele sunt instrumente valoroase în gestionarea tranzacțiilor și pot lucra împreună pentru a-ți îmbunătăți strategia de investiții, oferindu-ți control și protecție în activitatea de tranzacționare.

Care sunt beneficiile unui ordin Stop Loss?

DIn cele arătate până aici se pot desprinde o serie de avantaje, dar în continuare grupăm stop loss ce inseamna din punctul de vedere al beneficiilor:

1. Limitarea pierderilor

Principalul beneficiu al unui stop-loss este capacitatea de a limita pierderile. Prin setarea unui preț de stop, te asiguri că pozițiile tale sunt automat închise atunci când piața evoluează contrar așteptărilor tale, protejându-ți capitalul.

2. Gestionarea emoțiilor

Tranzacționarea poate fi intensă din punct de vedere emoțional, iar deciziile impulsive pot duce la pierderi mari. Stop loss-ul ajută la eliminarea emoțiilor din deciziile de tranzacționare, deoarece deciziile privind ieșirile sunt stabilite în avans și executate automat.

3. Protecție în piețe volatile

În piețele cu volatilitate ridicată, prețurile pot fluctua rapid și dramatic. Un stop-loss poate proteja împotriva unor astfel de mișcări nedorite, asigurând închiderea pozițiilor înainte ca pierderile să devină prea mari.

4. Optimizarea strategiilor de tranzacționare

Stop loss-ul poate fi folosit nu doar pentru a preveni pierderi, ci și pentru a bloca profiturile. Folosind un stop-loss dinamic sau fix, poți asigura că profiturile sunt protejate pe măsură ce prețurile se mișcă în favoarea ta.

5. Îmbunătățirea disciplinei de tranzacționare

Stabilirea unui stop-loss încurajează planificarea și disciplina. Fiind obligat să gândești dinainte condițiile de ieșire, devii mai atent la detaliile strategiei tale de tranzacționare și la riscurile asociate.

6. Permite diversificarea

Cu ajutorul ordinelor de stop loss, poți gestiona mai multe poziții simultan, deoarece nu trebuie să monitorizezi fiecare mișcare de piață în mod constant. Aceasta îți permite să diversifici portofoliul, distribuind riscul pe mai multe active sau piețe.

7. Asigură liniștea psihică

Știind că ai un plan de acțiune clar și că pierderile pot fi controlate printr-un simplu mecanism automat, poți tranzacționa cu mai multă liniște, concentrându-te pe strategii pe termen lung și pe oportunitățile de creștere a profitului.

Aceste beneficii subliniază valoarea strategică a stop loss ce inseamna în tranzacționare, transformându-le în unelte esențiale pentru orice trader care dorește să-și protejeze și să-și optimizeze investițiile.

Dezavantajele Stop Loss

Deși stop-loss-ul este un instrument esențial pentru gestionarea riscurilor în tranzacționare, există și unele dezavantajele care merită luate în considerare:

1. Alunecarea prețului (Slippage)

În piețe foarte volatile, prețul la care este executat stop-loss-ul poate fi diferit de prețul de stop stabilit. Acest lucru se întâmplă deoarece ordinul se transformă într-un ordin de piață odată activat, iar execuția depinde de disponibilitatea cumpărătorilor sau vânzătorilor la acel moment.

2. Activare prematură

Stop-loss-ul poate fi declanșat de fluctuații de preț de scurtă durată care nu reflectă tendința de piață generală. Acest lucru poate determina închiderea unei poziții profitabile prea devreme, ceea ce limitează potențialul de câștig.

3. Costuri suplimentare

Utilizarea stop-loss-urilor garantate poate atrage costuri suplimentare, deoarece unele platforme de tranzacționare sau brokeri pot percepe taxe pentru acest tip de serviciu.

4. Poziții abandonate în piațe care se recuperează rapid

Dacă piața se prăbușește temporar și apoi se recuperează rapid, un stop-loss poate închide o poziție în timpul scăderii, făcând ca traderul să rateze recuperarea și potențiale profituri.

5. Dependența de automatizare

Dependința de ordinele de stop-loss poate determina unii traderi să neglijeze monitorizarea activă a pieței și revizuirea strategiilor pe baza schimbărilor de context sau a noilor informații.

6. Limitarea profiturilor

Un stop loss fix poate, de asemenea, să limiteze profiturile dacă nu este ajustat corespunzător pe măsură ce piața evoluează. Traderii trebuie să fie vigilenți și să ajusteze nivelurile de stop pentru a maximiza profiturile când piața evoluează favorabil.

7. Psihologia negativă

Uneori, utilizarea frecventă a stop-loss-urilor poate induce o stare de frică sau o reticență în asumarea riscurilor, în special după mai multe închideri automate ale pozițiilor, ceea ce poate afecta deciziile de tranzacționare pe termen lung.

În ciuda acestor dezavantaje, stop-loss-ul rămâne un instrument extrem de valoros pentru gestionarea riscurilor în tranzacționare. 

Este foarte important ca traderii să înțeleagă stop loss ce inseamna cu aceste limitări și să folosească stop loss-ul ca parte a unei strategii de tranzacționare bine gândite și adaptate la stilul și obiectivele lor individuale. Poți beneficia de înțelegerea mai bună a reducerii riscurilor prin parcurgerea cursului intensiv de educație investițională.

Sfaturi si trucuri pentru a integra Stop Loss in strategia ta de investitii

Utilizarea atentă stop loss-urilor poate aduce beneficii semnificative în strategia ta de investiții. 

În continuare prezentăm 8 sfaturi și trucuri pentru a maximiza eficiența Stop Loss:

1. Stabilește nivelurile de stop-loss pe baza analizei tehnice

Utilizează suporturile și rezistențele, medii mobile sau alte indicatori tehnici pentru a identifica nivelurile logice unde ar trebui plasat un stop loss. Aceasta poate ajuta la evitarea activării premature a stop-loss-ului din cauza volatilității normale a prețurilor.

2. Adaptează stop-loss-ul la volatilitatea pieței

În piețele mai volatile, ar putea fi prudent să setezi stop loss-uri mai largi pentru a evita închiderile frecvente ale pozițiilor din cauza fluctuațiilor de preț normale. Pentru piețele mai stabile, un stop-loss mai strâns ar putea fi suficient pentru a proteja investițiile.

3. Folosește stop loss-uri dinamice pentru a proteja profiturile

Un stop-loss dinamic sau trailing stop se poate ajusta automat pe măsură ce prețul activului crește, ceea ce îți permite să maximizezi și să protejezi profiturile pe parcursul unui trend favorabil.

4. Revizuiește și ajustează stop-loss-urile regulat

Nu seta un stop-loss și apoi uita de el. Revizuiește regulat și ajustează stop-loss-urile pentru a reflecta schimbările din piață și din strategia ta de investiții.

5. Testează strategia de stop-loss înainte de implementare

Dacă ești nesigur de locația sau tipul de stop-loss, consideră testarea strategiei pe un cont demo sau cu o sumă mică de bani. Acest lucru te poate ajuta să îți perfecționezi abordarea fără riscul de a pierde sume mari.

6. Nu seta stop-loss-uri prea aproape de prețul de piață

Acest lucru poate duce la închideri frecvente ale pozițiilor în piețele volatile. Asigură-te că stop loss-ul oferă suficient spațiu pentru a absorbi fluctuațiile normale de piață.

7. Integrează stop loss-urile într-o strategie de gestionare a riscurilor

Consideră stop loss-ul ca parte a unei strategii mai ample de gestionare a riscurilor, care poate include diversificarea portofoliului și alocarea atentă a capitalului pentru fiecare investiție.

8. Ai în vedere si taxele

Unele tipuri de stop loss, cum ar fi stop loss-urile garantate, pot implica taxe suplimentare. Asigură-te că înțelegi toate costurile asociate înainte de a le utiliza.

Implementarea acestor sfaturi și trucuri în strategia ta de investiții poate crește șansele de succes și poate ajuta la minimizarea pierderilor potențiale, de aceea accesează cursul de aprofundare și perfecționare în care îți vei contura profilul de investitor și care îți va permite să investești în piețele financiare cu mai multă încredere și control.