Ce este bursa New York si cum poti sa investesti pentru a obtine profit pe termen lung

Ce este bursa New York si cum poti sa investesti pentru a obtine profit pe termen lung

În fiecare zi lucrătoare, la ora 9.30 dimineața o celebritate americana sună clopoțelul pentru deschiderea sesiunii principale de tranzacționare la Bursa de Valori New York (NYSE) situată.

Bursa se închide la ora locală E.T. (GMT-5) 16.00.

Cei care sună din clopoțel pot fi CEO-uri ale companiilor care sunt listate sau urmează să fie listate pe bursă, celebrități, sportivi, actori, politicieni, reprezentanți ai organizațiilor non-profit sau promotori ai unor evenimente speciale.

Aceasta este o onoare și o oportunitate de publicitate pentru cei care sunt invitați să participe la acest ritual.

Adresa oficială a clădirii New York Stock Exchange (NYSE) este 11 Wall Street, New York, NY 10005, SUA. Aceasta este locația simbol a centrului financiar mondial.

Ce este Bursa New York?

Fondată în 1792, Bursa New York este un simbol al capitalismului american, facilitând tranzacționarea acțiunilor companiilor mari și publice. 

La 17 mai 1792, 24 brokeri au decis faptul ca locul de sub coroana platanului unde se întâlneau nu mai e propice pentru tranzacții. Ei au semnat acordul de sub paltin,  (orig. Buttonwood Agreement) și astfel au dat startul  la Bursa New York. 

La aceea vreme se tranzacționau 5 instrumente financiare, 3 bonduri guvernamentale și acțiunile a 2 bănci.

În 1888 Bursa New York adepășit borna de 1 milon de acțiuni tranzacționate într-o singură zi.

Din 2022 s-a depășit pragul de 5 miliarde (bilioane) de acțiuni tranzacționate într-o singură zi de lucru obișnuită.

Bursa de valori New York este deținută din 2013 de către grupul  Intercontinental Exchange (ICE).

Bursa new york, (New York Stock Exchange), este cea mai mare piață de valori din lume după capitalizarea de piață a companiilor listate. 

Este situată pe Wall Street, New York, și joacă un rol esențial în economia globală, permițând companiilor să strângă capital și investitorilor să cumpere și să vândă acțiuni.

Cum functioneaza Bursa de valori New York?

Bursa de Valori New York (NYSE) este una dintre cele mai mari piețe de valori din lume, și funcționează ca un hub centralizat pentru tranzacționarea acțiunilor companiilor listate. Funcționarea NYSE poate fi înțeleasă prin mai multe aspecte fundamentale ale procesului său de tranzacționare și structurii.

Să enumerăm etapele și modul de funcționare pentru Bursa de Valori New York

 1. Listarea Companiilor

Pentru ca acțiunile unei companii să fie tranzacționate pe Bursa de Valori New York (NYSE), compania trebuie mai întâi să fie listată, îndeplinind cerințele stricte ale bursei referitoare la capitalizare de piață, numărul de acționari, transparență financiară și guvernanță corporativă

Listarea companiilor pe o bursă precum Bursa de Valori New York (NYSE) printr-o ofertă publică inițială (IPO) este un pas major pentru orice companie, reprezentând trecerea de la finanțare privată la accesul la capital prin piețele publice. Procesul de IPO și listare pe NYSE implică mai multe etape și necesită planificare, conformitate și strategii de marketing. Iată câteva idei cheie legate de acest proces:

• Pregătirea preliminară

Evaluarea companiei de către consultanți financiari pentru a determina valoarea sa de piață și viabilitatea unei oferte publice.

• Consiliere juridică și financiară: pentru a naviga complexitatea regulilor și cerințelor.

Depunerea documentației

Registrul la SEC: Compania trebuie să depună un formular S-1 la Securities and Exchange Commission (SEC) din SUA, care include un prospect detaliat ce prezintă situația financiară, modelul de business, planurile de utilizare a capitalului obținut și riscurile potențiale.

• După depunerea inițială, urmează o perioadă în care SEC revizuiește documentația și poate solicita clarificări sau modificări.compania și consultanții săi trebuie să evite să facă declarații publice înainte de lansarea efectivă a IPO-ului.

• Promovarea Ofertei

Turul de promovare (Roadshow) unde, înainte de lansarea IPO, conducerea companiei și consultanții săi efectuează întâlniri cu investitori potențiali pentru a promova ofertă și a strânge interes.

Stabilirea prețului IPO pe baza feedback-ului primit și a condițiilor de piață.

• Lansarea IPO 

Vânzarea Acțiunilor în ziua IPO, când acțiunile sunt puse în vânzare la prețul stabilit, permițând publicului larg și investitorilor instituționali să le cumpere.

Prima zi de tranzacționare după listare, când acțiunile companiei încep să fie tranzacționate liber pe NYSE, iar prețul acestora poate fluctua liber în funcție de cerere și ofertă.

• Post-IPO

Perioadă de blocare: în timpul căreia insiderii și investitorii inițiali nu pot vinde acțiunile.

Raportare și conformitate. Compania  devine supusă cerințelor de raportare și transparență ale SEC și NYSE, inclusiv raportări trimestriale și anuale.

Un IPO reușit la bursa de Valori New York poate aduce capital semnificativ companiei și poate crește profilul său public.

2. Tranzacționare

• Orar de Tranzacționare

NYSE are un orar de tranzacționare stabilit, de obicei între orele 9:30 și 16:00, ora New York-ului, de luni până vineri.

• Metode de tranzacționare

Tranzacțiile se pot realiza atât electronic, cât și prin intermediul metodei tradiționale de tranzacționare la ghișeu, unde brokerii și agenții de tranzacționare negociază direct pe podeaua bursei.

• Tipuri de ordine

Investitorii pot plasa diferite tipuri de ordine, cum ar fi ordine la piață, ordine limită, ordine stop și multe altele, fiecare având reguli specifice privind prețul și momentul executării.

3. Determinarea prețurilor

• La bursa de Valori New York Prețurile acțiunilor sunt determinate prin cerere și ofertă. Inițial, prețul de deschidere al unei acțiuni în fiecare zi de tranzacționare este stabilit printr-un proces de licitație. 
• Pe parcursul zilei, prețurile pot fluctua liber în funcție de tranzacțiile efectuate.

4. Reglementare și supraveghere

• Bursa de Valori New York NYSE este supravegheată de Securities and Exchange Commission (SEC) din SUA, care asigură protecția investitorilor și integritatea pieței. 
• De asemenea, NYSE are propriul set de reguli și standarde de listare și tranzacționare pentru a menține un mediu de piață echitabil și ordonat.

5. Participanți pe piață

• Companii listate. Companii din diverse sectoare economice și geografii sunt listate pe bursa de Valori New York (NYSE).
• Investitori. Atât investitorii individuali, cât și instituționali participă la tranzacționarea acțiunilor.
• Brokeri și dealeri. Aceștia acționează ca intermediari între cumpărători și vânzători, facilitând tranzacțiile.
• 
  

 6. Instrumente Financiare

• Pe lângă acțiunile companiilor, NYSE tranzacționează și alte instrumente financiare, cum ar fi obligațiunile, 
• produsele derivate (opțiuni, futures) și 
• ETF-urile.

Funcționarea NYSE implică un amestec complex de tehnologie, reguli de piață și interacțiuni umane, toate având scopul de a facilita tranzacționarea eficientă și echitabilă a valorilor mobiliare.

Cerintele de listare la Bursa New York

Cerințele de listare la Bursa de Valori New York (NYSE) sunt destul de detaliate și se împart în mai multe categorii, fiecare cu propriile sale specificații. 

Aceste cerințe vizează atât aspectele financiare, cât și pe cele de guvernanță corporativă, și sunt concepute pentru a asigura că doar companiile solide din punct de vedere financiar și bine administrate sunt acceptate pe această piață prestigioasă. În linii mari, cerințele de listare pot fi împărțite în câteva categorii principale:

 1. Cerințe Financiare

Companiile trebuie să îndeplinească anumite praguri financiare pentru a fi listate, care variază în funcție de categoria în care aplică. Acestea includ, dar nu se limitează la, praguri privind veniturile, profitul net, capitalizarea de piață și valoarea activelor. De exemplu, o companie ar putea fi necesar să aibă un venit anual minim sau un profit net pe un anumit număr de ani.

• Capitalizarea de piață.
• Companiile trebuie să aibă o capitalizare de piață de cel puțin 150 de milioane USD.
• Venituri 
• Listarea necesită venituri globale anuale de minimum 75 de milioane USD în ultimul an sau 50 de milioane USD în fiecare din ultimii doi ani.
• Valoarea activelor și profitul net. 
• Există trasee de listare care cer companiei să aibă cel puțin 4 milioane USD în valoarea activelor nete și un profit net de minimum 750.000 USD în ultimul an sau 2 milioane USD în ultimii doi ani.

2. Acționari

Companiile trebuie să aibă un număr minim de acționari pentru a se asigura că există un grad suficient de lichiditate pe piață. 

Cerința specifică variază, dar în general, companiile trebuie să aibă un număr minim de acționari care dețin un număr minim de acțiuni fiecare, de exemplu trebuie să existe cel puțin 400 de acționari care să dețină un minim de 100 de acțiuni fiecare.

3. Numărul de acțiuni tranzacționabile (free float)

O cerință este legată și de numărul de acțiuni care sunt considerate a fi liber tranzacționabile, adică nu sunt deținute de insideri sau în moduri care le restricționează tranzacționarea (free float).

Un free float suficient de mare poate ajuta la asigurarea unei lichidități adecvate pe piață pentru acțiunile companiei, ceea ce este benefic atât pentru companie, cât și pentru investitori.

 4. Prețul acțiunilor

Există adesea un preț minim al acțiunii care trebuie să fie menținut pentru a asigura listarea. Acest lucru ajută la asigurarea unui anumit nivel de calitate și stabilitate a companiilor listate.

Preț minim al acțiunii: La momentul listării, acțiunile trebuie să aibă un preț de tranzacționare sau un preț de ofertă publică inițială de cel puțin 4 USD per acțiune.

Acest preț minim ajută la asigurarea că acțiunile companiei sunt adecvate pentru bursa de Valori New York  și contribuie la menținerea unui nivel de calitate și stabilitate a pieței. 

 5. Guvernanță corporativă

Companiile trebuie să urmeze practici solide de guvernanță corporativă, inclusiv, dar nu limitându-se la, constituirea unor comitete pentru audit, remunerare și numiri. 

De asemenea, trebuie să respecte cerințele impuse de către bursa de Valori New York  în materie de transparență și raportare, precum și să asigure independența anumitor membri ai consiliului de administrație.

Companiile trebuie să aibă un consiliu de administrație majoritar independent.

Trebuie să constituie comitete independente pentru audit, remunerare și numiri.

 6. Procesul de aplicare și taxe

Pe lângă îndeplinirea cerințelor de listare, companiile trebuie să treacă printr-un proces de aplicare detaliat, care include evaluarea de către NYSE a conformității cu toate regulile și reglementările relevante. 

Există, de asemenea, taxe asociate cu procesul de aplicare, listarea inițială și taxe anuale de menținere a listării.

Taxele de listare variază în funcție de capitalizarea de piață a companiei și pot include o taxă inițială de aplicare și o taxă anuală de menținere.

Companiile interesate de listare la bursa de valori New York Stock Exchange trebuie să consulte documentația oficială furnizată de NYSE și să lucreze îndeaproape cu consilieri legali și financiari pentru a naviga procesul de listare.

Cum poti sa investesti la Bursa New York?

Investiția la Bursa de Valori New York (NYSE) este accesibilă pentru investitorii de toate nivelurile de experiență. 

Ai putea realiza investiții la bursa de valori New York Stock Exchange prin următorii pași:

 1. Educație financiară

Primul pas este să înțelegi bazele investițiilor și ale pieței de valori, inclusiv cum funcționează acțiunile, obligațiunile, fondurile mutuale, ETF-urile și alte instrumente financiare disponibile pe NYSE.

Pentru primii pasi la bursă poți beneficia gratuit de cursul de investitii de la ProfitPoint.

 2. Stabilirea obiectivelor de investiții

Clarifică-ți obiectivele financiare, orizontul de timp și toleranța la risc. Acestea te vor ghida în alegerea strategiei de investiții și a instrumentelor financiare potrivite.

Identificarea clară a obiectivelor de investiții este un pas esențial în crearea unei strategii de investiții eficiente. Este important să reevaluezi periodic obiectivele pentru a te asigura că strategia ta rămâne aliniată cu schimbările din viața ta financiară și personală.

Iată câteva dintre cele mai comune obiective de investiții, care âți pot influența deciziile de investiții:

1. Creșterea capitalului -aprecierea pe termen lung a valorii investițiilor

2. Venit - dacă vrei un venit regulat din investițiile tale

3. Conservarea capitalului - protejarea sumei investite împotriva pierderilor

4. Speculație - în speranța obținerii unor randamente rapide și substanțiale

5. Diversificare - orientat către reducerea riscului prin diversificarea investițiilor

6. Protecția împotriva inflației - pentru a depăși rata inflației prin investiții în active 

7. Planificare succesorală sau donații - orientate către transferul de avere către urmași sau susținerea unor cauze caritabile

Este important să reevaluezi periodic obiectivele pentru a te asigura că strategia ta rămâne aliniată cu schimbările din viața ta financiară și personală.

Invață cum să îți concepi strategia de investiții la bursă pe termen lung printr-un curs de 4 ore cu o echipă ce însumeaza peste 77 ani de experiență în investiții.

 3. Alegerea unui broker

Pentru a tranzacționa acțiuni la NYSE, ai nevoie de un cont la un broker. Există multe tipuri de brokeri, de la cei tradiționali, care oferă consultanță completă, până la platforme de tranzacționare online cu comisioane reduse sau chiar zero. 

Când alegi un broker, ia în considerare comisioanele de tranzacționare, ușurința de utilizare a platformei, calitatea serviciului clienți și resursele educaționale oferite.

4. Deschiderea unui cont de brokeraj

Procesul de deschidere a unui cont de brokeraj variază în funcție de broker, dar în general necesită furnizarea unor informații personale și financiare, precum și acceptarea termenilor și condițiilor de utilizare a serviciilor brokerului.

În prezent, majoritatea brokerilor cu sediul în Romania facilitează deschiderea contului tău on-line, fără a mai fi nevoie de prezență fizică sau transmiterea documentelor prin poștă. 

 5. Depunerea fondurilor

Înainte de a începe tranzacționarea, va trebui să depui fonduri în contul tău de brokeraj. Verifică metodele de depunere acceptate de brokerul tău și orice taxe asociate.

Prin alimentarea contului tău de la broker, vei avea fondurile pentru invesții în activele pe care le vei dori.

 6. Cercetarea pieței

Informația este esențială în investiții. Utilizează resursele disponibile pentru a cerceta companiile listate la NYSE, tendințele industriei, rapoartele financiare, analizele de piață și predicțiile experților.

Cercetarea pieței și analiza tehnică sunt instrumente esențiale în deciziile tale de investitii. Urmează cursul de investiții în acțiuni individuale care îți va răspunde la întrebarea “eu de unde încep?”.

 7. Tranzacționarea

Odată ce ai un cont de brokeraj și ai efectuat cercetările necesare, poți începe să cumperi și să vinzi acțiuni. 

Plasează ordine prin intermediul platformei brokerului tău, ținând cont de tipurile de ordine disponibile (de exemplu, ordine la piață, ordine limită) și strategia ta de investiții.

 8. Monitorizarea Investițiilor

După ce ai efectuat investiții, este important să monitorizezi performanța acestora în raport cu obiectivele tale financiare și să ajustezi portofoliul după cum este necesar, luând în considerare evoluțiile pieței și schimbările în obiectivele tale de investiții.

Investiția la bursa de valori New York Stock Exchange poate oferi oportunități semnificative de creștere a averii pe termen lung, dar vine și cu riscuri. Diversificarea investițiilor și o abordare prudentă sunt esențiale pentru gestionarea riscurilor.

Avantajele investirii la Bursa de valori New York Stock Exchange

Investiția la Bursa de Valori New York (NYSE) vine cu mai multe avantaje, care pot atrage atât investitorii individuali, cât și pe cei instituționali. 

Iată câteva dintre cele mai semnificative beneficii:

 1. Diversificare

Acces la o Gamă Largă de Companii: NYSE găzduiește o varietate mare de companii din diferite sectoare și regiuni geografice, oferind investitorilor oportunitatea de a diversifica portofoliile pentru a reduce riscurile și a crește potențialul de randament.

 2. Lichiditate

Lichiditate Ridicată: NYSE este una dintre piețele de valori cu cea mai mare lichiditate la nivel global, ceea ce înseamnă că investitorii pot cumpăra și vinde acțiuni rapid și la prețuri care reflectă aproape de imediat informațiile disponibile pe piață.

Pentru exemplificare, în ultimii ani, volumele medii zilnice de tranzacționare la NYSE au fost în general între 1 și 3 miliarde de acțiuni. 

Valoarea capitalizării bursa de valori new york stock exchange este de peste 25 trilioane USD, de 65 de ori mai mare decât Produsul Național Brut al Romaniei  estimat pentru 2024 la 380 miliarde (bilioane) USD.

 3. Transparență și reglementare

Companiile listate la NYSE sunt supuse unor reglementări stricte și cerințelor de raportare, ceea ce asigură un nivel ridicat de transparență și poate reduce riscul de fraudă.

Reglementările stricte și supravegherea din partea Securities and Exchange Commission (SEC) oferă un anumit nivel de protecție pentru investitori.

 4. Oportunități de creștere

Investitorii la Bursa de valori New York Stock Exchange  au posibilitatea de a investi în unele dintre cele mai mari și mai inovatoare companii la nivel mondial, care oferă oportunități semnificative de creștere pe termen lung.

 5. Instrumente financiare variate

Varietate de Produse de Investiții: Pe lângă acțiuni, NYSE oferă acces la o gamă largă de instrumente financiare, inclusiv ETF-uri, obligațiuni, produse derivate și altele, permițând investitorilor să-și ajusteze strategiile în funcție de obiectivele lor de investiții și toleranța la risc.

 6. Potențial de venit pasiv

Multe companii listate la Bursa de valori New York Stock Exchange oferă dividende, care pot servi ca sursă de venit pasiv pentru investitori.

 7. Acces la piețele globale

Prin companiile multinaționale listate la  Bursa de valori New York Stock Exchange investitorii pot obține expunere la piețele și economiile din întreaga lume, fără a fi nevoie să investească direct în piețele externe.

Investiția la Bursa de valori New York Stock Exchange poate fi o componentă valoroasă a oricărui portofoliu de investiții, oferind acces la o piață lichidă și diversificată, cu oportunități de creștere și de generare a veniturilor. 

Totuși, ca în cazul oricărei investiții, există riscuri, și este important ca investitorii să-și facă temele, inclusiv să ia în cosiderație consultanța financiară.

Care este programul de tranzactionare al Bursei din New York?

Bursa de Valori New York (NYSE) are un program de tranzacționare specific, care poate suferi modificări în funcție de sărbătorile federale din Statele Unite sau evenimente speciale. 

Bursa New York program:

Deschidere: 9:30 a.m. EST

Închidere: 4:00 p.m. EST

Tranzacționarea se desfășoară de luni până vineri, cu excepția sărbătorilor publice când bursa este închisă. 

Pe lângă aceste ore de tranzacționare principale, există și o sesiune de pre-tranzacționare și una de post-tranzacționare, cunoscute și sub denumirea de tranzacționare pre-market și after-hours, după cum urmează:

Bursa New York program- Pre-market

Începe la 6:30 a.m. și se încheie la 9:30 a.m. EST

Bursa New York program- After-hours 

Începe la 4:00 p.m. și se încheie la 8:00 p.m. EST

Este important de menționat că volumul de tranzacționare în afara orelor normale de bursă (pre-market și after-hours) poate fi semnificativ mai redus decât în timpul orelor obișnuite de tranzacționare, ceea ce poate duce la o mai mare volatilitate a prețurilor. 

Investitorii trebuie să cunoască aceste aspecte atunci când tranzacționează în afara programului normal de tranzacționare.

Bursa New York program zile nelucrătoare în perioada 2024-2026:

Exemple de companii romanesti listate la bursa New York

Dacă vorbim despre companii romanesti listate la Bursa New York, trebuie să știm că acestea pot fi expuse direct sau indirect, prin intermediul ETF-urilor (Exchange Traded Fund), fonduri care înglobează acțiuni de la mai multe societăți în diverse proporții.

Spre exemplu, dacă investești în iShares Frontier and Select EM ETF, vei investi în societăți românești cum se poate observa și în tabelul de mai jos

Astfel, se pot remarca TTS, Teraplast, Electrica, Hidroelectrica, Nuclearelectrica, Romgaz, Petrom, Banca Transilvania, etc.

În ceea ce priveste acțiuni individuale la companii romanesti listate la Bursa New York putem evidenția UiPath, o companie de automatizare a proceselor robotizate, cunoscută pentru soluțiile sale inovatoare în domeniul inteligenței artificiale. 

În concluzie, pentru un investitor, NYSE reprezintă o platformă deosebit de valoroasă, oferind acces la o gamă largă de companii majore globale. 

Bursa de valori New York Stock Exchange, este un barometru al sănătății economice și oferă oportunități diversificate de investiții. Având o istorie bogată și o infrastructură robustă, NYSE asigură lichiditate, transparență și un cadru reglementat strict, ceea ce poate contribui la construirea unui portofoliu solid și la maximizarea potențialului de creștere a investițiilor.