Imagine generată cu ajutorul inteligenței artificiale
Comisioanele de tranzacționare influențează direct costul și eficiența unei investiții. Platforma TradeVille are o structură variabilă de comisioane, în funcție de tipul instrumentului, volumul tranzacționat și tipul de cont.
În acest articol prezentăm cum sunt structurate aceste comisioane și ce trebuie avut în vedere la fiecare categorie de produs: acțiuni, ETF-uri, fonduri mutuale, CFD-uri sau obligațiuni.
Structura comisioanelor TradeVille pe categorii de instrumente
Imagine generată cu ajutorul inteligenței artificiale
Comisioanele aplicate de Tradeville diferă în funcție de tipul instrumentului tranzacționat. Fie că e vorba de acțiuni locale sau internaționale, ETF-uri, obligațiuni sau produse structurate, fiecare categorie are o grilă proprie. Iată cum se aplică aceste costuri în practică.
Comisioane acțiuni BVB și internaționale
Tradeville percepe pentru acțiunile listate pe Bursa de Valori București (BVB) un comision standard de 0,40% per tranzacție, cu un minim de 5 RON. Clienții beneficiază de reduceri în funcție de rulajul lunar sau dimensiunea portofoliului, conform următoarei structuri:
- Standard: 0,40%
- Bronze: 0,35% (portofoliu ≥ 5.000 EUR sau rulaj ≥ 10.000 EUR/lună)
- Silver: 0,30% (portofoliu ≥ 15.000 EUR sau rulaj ≥ 25.000 EUR/lună)
- Gold: 0,28% (portofoliu ≥ 25.000 EUR sau rulaj ≥ 50.000 EUR/lună)
- Platinum: 0,25% (portofoliu ≥ 50.000 EUR sau rulaj ≥ 100.000 EUR/lună)
Pentru acțiunile internaționale, comisioanele sunt exprimate procentual, cu o componentă fixă, după cum urmează:
- SUA: 0,40% + 1,5 USD, dar nu mai puțin de 5 USD
- Europa (ex. Germania, Franța): 0,40% + 1 EUR, dar nu mai puțin de 5 EUR
- Canada: 0,40% + 2 CAD, dar nu mai puțin de 5 CAD
La Tradeville, comisioanele pentru acțiuni — atât pe BVB cât și internaționale — se aplică separat atât la cumpărare, cât și la vânzare.
Exemplu practic – când se aplică comisionul minim la acțiuni BVB (cont Standard)
În contul Standard, comisionul tradeville este de 0,40% per tranzacție, dar se aplică un minim de 5 RON, indiferent de valoarea ordinului. Asta înseamnă că dacă tranzacționezi sume mici, comisionul efectiv plătit procentual va fi mai mare de 0.40%.
Ca urmare, pragul minim pentru ca 0,40% să însemne exact 5 RON, trebuie să tranzacționezi cel puțin 1.250 RON.
Orice ordin sub această valoare va genera în continuare un comision de 5 RON, ceea ce înseamnă un cost procentual mai ridicat.
Aceeași logică se aplică și în conturile superioare. De exemplu, în contul Bronze (0,35%), valoarea optimă minimă este de aproximativ 1.428 RON.
Selectează acțiunile potrivite construiește un portofoliu profitabil parcurgând cursul Income Stocks de la Profit Point care îți oferă metode de analiză financiară și strategii pentru venituri pasive.
Comisioane ETF-uri locale și internaționale
Pentru ETF-urile listate pe BVB (ex. ETF BET Patria), comisionul aplicat este identic cu cel pentru acțiunile locale – de la 0,40%, cu reduceri pe același sistem. În cazul ETF-urilor internaționale, comisionul tradeville variază între 0,35% și 0,45%, cu o taxă fixă adăugată (ex. 1 EUR/1,5 USD), și un comision minim per ordine (de obicei 5 EUR/USD).
O componentă interesantă o reprezintă parteneriatul Tradeville – Capital Point: anumite fonduri mutuale Capital Point pot fi accesate prin platforma Tradeville, ceea ce adaugă diversificare pentru investitorii interesați de strategii gestionate activ.
Cursul ETF-uri de la Profit Point te învață cum să construiești un portofoliu strategic cu ETF-uri tematice, sectoriale și diversificate geografic.
Comisioane obligațiuni și titluri de stat
Pentru obligațiuni listate la BVB (corporative sau guvernamentale), comisionul aplicat este mai mic, reflectând profilul de risc redus. Se pornește de la 0,25% pentru contul standard, cu același sistem de reduceri pe trepte. Nu se percep comisioane suplimentare pentru distribuirea dobânzilor (cupon), iar deținerea în portofoliu nu generează costuri de custodie.
Dacă vrei să înțelegi mai bine cum funcționează aceste instrumente, cum se calculează prețul și randamentul, cursul de obligațiuni de la Profit Point este conceput pentru investitori care caută venituri stabile cu risc controlat.
Comisioane CFD-uri prin partener IG Europe
Tradeville oferă acces la CFD-uri prin IG Europe. Acestea nu au comision direct per tranzacție, ci se aplică spread-ul dintre bid și ask. În unele cazuri (CFD pe acțiuni), se percepe un comision adițional:
- SUA: 2 cenți per acțiune, dar nu mai puțin de 15 USD per ordine
- Europa: 0,10% din valoarea tranzacției, dar nu mai puțin de 10 EUR
CFD-urile implică levier și sunt potrivite doar pentru investitorii care înțeleg riscurile asociate.
Vrei să deprinzi cum funcționează efectul de levier și cum să tranzacționezi CFD-uri eficient? Cursul de tranzacționare FOREX de la Profit Point îți oferă o bază practică și te ajută să faci primii pași în tranzacționarea cu risc calculat.
Comisioane pentru produse structurate și certificate
Produsele structurate (turbo, warrants, certificate) listate pe BVB au un comision standard de 0,50% per tranzacție, cu un minim de 5 RON. Aceste instrumente sunt destinate investitorilor avansați și necesită înțelegerea mecanismului de funcționare și a efectului de levier.
Dacă vrei să explorezi modul în care aceste instrumente pot fi integrate într-o strategie automată, cursul Sisteme Automatizate Trading de la Profit Point îți arată cum să creezi modele care rulează 24/7, fără emoții, pe baza unor reguli clare.
Comisioane în funcție de tipul de cont TradeVille
Imagine generată cu ajutorul inteligenței artificiale
Structura de comisioane tradeville se bazează pe tipul de cont deținut și pe nivelul de activitate al investitorului. Comisioanele sunt prezentate transparent, într-un sistem de tip all inclusive care combină un procent aplicat la tranzacție cu o taxă fixă per ordin.
Cont Standard: 0,43% + €0,3 per ordin
Pentru contul Standard, comisionul tradeville aplicat este de 0,43% din valoarea tranzacției, la care se adaugă o taxă fixă de €0,30 per ordin. Aceste valori se aplică indiferent de instrumentul tranzacționat (acțiuni, ETF-uri, etc.), fiind destinate celor care nu au încă un rulaj lunar semnificativ sau un portofoliu consistent.
Cont Bronze, Silver, Gold și Platinum: praguri și reduceri
Investitorii activi pot accesa conturi superioare care beneficiază de comisioane reduse. Iată structura:
- Bronze: 0,41% + €0,30
- Silver: 0,39% + €0,30
- Gold: 0,35% + €0,30
- Platinum: 0,30% + €0,30
Reducerea se aplică progresiv în funcție de rulajul lunar sau valoarea activelor aflate în cont. Este o formă prin care Tradeville recompensează activitatea susținută și capitalul investit.
Pentru cei care doresc să înțeleagă cum pot ajunge să își optimizeze portofoliul și să își maximizeze câștigurile, cursul Primul Portofoliu Investițional de la Profit Point oferă un ghid aplicat pentru începători.
Cum se calculează rulajul și valoarea portofoliului
Accesul la conturi cu comision redus se face pe baza a două criterii:
- Rulaj lunar – suma valorică a ordinelor executate în perioada analizată.
- Valoarea portofoliului – totalul activelor deținute în cont, exprimate în euro.
Sistemul este automatizat și reevaluarea statutului se face lunar. De exemplu, un rulaj de peste 25.000 EUR te încadrează în contul Silver, iar peste 100.000 EUR – în Platinum.
Pentru a învăța cum se construiește un portofoliu echilibrat în funcție de profilul tău, cursul de Value Investing de la Profit Point te ajută să înțelegi cum identifici companii solide, subevaluate și cu potențial real.
Exemplu de comision pentru ETF BETPatria-TradeVille
ETF-ul BET Patria–TradeVille (TVBETETF) este o opțiune populară pe BVB. Pentru contul Standard, comisionul aplicat este de 0,35% (în urma unei reduceri recente), plus taxa fixă de €0,30. În conturile superioare, acest comision poate scădea până la 0,30%.
Prin această structură, Tradeville urmărește să facă ETF-urile mai accesibile pentru investitorii la început de drum. Dacă vrei să înțelegi cum funcționează acest tip de instrument și cum îl poți integra într-o strategie eficientă, cursul ETF-uri de la Profit Point este o resursă utilă și aplicată.
Putem calcula valoarea optimă minima pentru o tranzacție
Pentru contul Standard, dacă tranzacționezi cel puțin 417 EUR din ETF-ul BET Patria–TradeVille, vei plăti exact comisionul de 0,35%.
Dacă tranzacționezi sub acest prag, ți se va aplica comisionul minim de 1,46 EUR, ceea ce înseamnă un cost mai mare procentual.
Costuri suplimentare și taxe „ascunse”
Imagine generată cu ajutorul inteligenței artificiale
Dincolo de comisioanele directe aplicate tranzacțiilor, Tradeville percepe și o serie de costuri auxiliare. Acestea pot părea minore în termeni absoluți, dar adunate pot influența semnificativ performanța netă a portofoliului, mai ales în cazul rulajelor frecvente sau al activelor internaționale.
Comision alimentare/retragere USD: 0,08%
Pentru conturile denominate în USD (StartradeINTL), alimentarea și retragerea fondurilor presupune un comision de 0,08%, aplicat automat din suma transferată. Spre exemplu, pentru o alimentare de 2.000 USD, costul efectiv este de 1,60 USD. Acest comision nu este impus de Tradeville în mod direct, ci rezultă din procesarea bancară internațională.
Pentru cei care doresc să se familiarizeze cu ecosistemele digitale și să exploreze opțiuni alternative de investiție în valută, cursul Blockchain Starter Pack de la Profit Point oferă o introducere în criptomonede, portofele digitale și gestionarea activelor în medii descentralizate.
Comision custodie piețe internaționale: 0,0067%/lună
Pe instrumentele listate în străinătate (acțiuni SUA, ETF-uri internaționale etc.), Tradeville aplică un comision lunar de 0,0067% din valoarea portofoliului. Acest cost reflectă serviciul de custodie oferit prin partenerul internațional și este retras automat din contul clientului.
Exemplu: dacă deții acțiuni internaționale în valoare de 500 EUR, costul lunar este:
Pe an, aceasta înseamnă aproximativ 0,40 EUR, adică 0,08% anual. Valoarea poate părea neglijabilă, dar devine relevantă în cazul unor portofolii mai mari sau strategii pe termen lung.
Taxe ASF aplicabile la cumpărare
Pentru toate instrumentele listate pe Bursa de Valori București (BVB), se percep taxe reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), aplicate exclusiv la cumpărare:
- Acțiuni și produse structurate: 0,06%
- ETF-uri: 0,04%
- Obligațiuni: 0,02%
Aceste taxe sunt incluse automat în costul de achiziție și nu se aplică la vânzare. Deși sunt mici, ele trebuie luate în calcul mai ales în strategii pe termen scurt.
Pentru investitorii care vor să cunoască mai bine structura completă a acestor instrumente și cum să-și calculeze randamentul net după costuri și taxe, cursul Analiză Tehnică pentru Avansați le oferă o abordare aplicată asupra optimizării intrărilor și ieșirilor din poziții.
Comision alimentare prin card: 1%
Pentru conturile în RON, alimentarea prin card bancar (Visa/MasterCard) implică un comision de 1%, rezultat din comisionul procesatorului de plăți. Spre exemplu, pentru o alimentare de 1.000 RON, vei primi în cont 990 RON. Alimentarea prin ordin de plată bancar (OP) rămâne gratuită pentru RON și EUR.
Această opțiune este mai potrivită pentru alimentări de urgență, nu pentru strategii recurente.
Taxe de conversie valutară și cum pot fi evitate
Conversiile valutare realizate în cadrul platformei Tradeville se bazează pe cursurile de schimb oferite de băncile partenere, cu un spread uzual de până la 50 pips (0,0050) față de cursul oficial BNR.
Exemplu concret:
Vrei să convertești 500 EUR în RON
- Curs BNR: 5,0000
- Curs bancar efectiv (cu spread de 0,0050): 4,9950
- Suma primită: 500 × 4,9950 = 2.497,50 RON
- Diferență față de BNR: 2,50 RON, adică 0,10% pierdere invizibilă
În practică, cursul bancar poate fi chiar mai slab. De exemplu, dacă banca aplică 5,0500 în loc de 5,0000:
- 500 × 5,0500 = 2.525,00 RON
- Diferența față de conversia ideală (BNR): +25 RON cost indirect
- Adică o pierdere de 0,5%
Cum eviți costurile de conversie:
- Alimentează contul direct în moneda în care vrei să tranzacționezi
- Folosește transfer bancar SEPA în EUR sau SWIFT în USD
- Evită schimburile dese între RON și alte valute
Pentru înțelegerea mai amplă a modului în care cursurile valutare influențează randamentele investițiilor, cursul de Macroeconomie de la Profit Point explică cum funcționează politica monetară, de ce se modifică cursurile și cum pot fi anticipate mișcările relevante.
Comisioane fonduri Capital Point prin parteneriatul cu TradeVille
Imagine generată cu ajutorul inteligenței artificiale
TradeVille oferă acces la fondurile administrate de Capital Point printr-un mecanism simplificat, integrat în platforma proprie. Aceste fonduri nu se tranzacționează pe bursă, ci pot fi accesate prin subscriere directă în cont, cu comisioane și reguli specifice fondurilor mutuale (OPCVM-uri). Este important să știm cum funcționează acest sistem și ce costuri implică.
Ce este Capital Point și ce fonduri oferă
Capital Point este o societate de administrare autorizată de ASF, care oferă o gamă de fonduri mutuale structurate pentru diferite niveluri de risc și orizonturi de timp. Fondurile sunt construite dintr-un mix de acțiuni, obligațiuni, instrumente derivate sau titluri de stat, în funcție de obiectivul fondului.
Exemple de fonduri disponibile:
- Calypso Obligatiuni – fond cu profil conservator, clasă de risc 1, investește preponderent în titluri de stat și obligațiuni corporative. Orizont recomandat: minimum 1 an.
- Calypso Diversificat Defensiv – mix între instrumente cu venit fix și acțiuni, clasă de risc 3, pentru un orizont de minimum 3 ani.
- Calypso Diversificat Dinamic – expunere crescută pe acțiuni, adresat investitorilor cu toleranță mai mare la volatilitate.
- Calypso Index Acțiuni – urmărește performanța unor indici bursieri internaționali. Clasă de risc 4.
- Calypso Alternative – strategie flexibilă, bazată pe active neconvenționale și instrumente derivate.
Aceste fonduri nu sunt listate la bursă și nu au simboluri bursiere (tickere), deoarece nu sunt ETF-uri, ci OPCVM-uri.
Cum se accesează fondurile Capital Point prin TradeVille
Accesul se face prin intermediul platformei TradeVille, în secțiunea „Fonduri de investiții” sau „Marketplace fonduri mutuale”. Fondurile Capital Point sunt vizibile ca opțiuni de subscriere, fără a avea prețuri în timp real sau book de ordine.
Mecanismul este următorul:
- Alegi fondul dorit din listă (ex: Calypso Obligațiuni).
- Completezi suma pe care vrei să o investești.
- TradeVille transmite cererea către Capital Point.
- Subscrierea se face la valoarea unitară a activului net (VUN) calculată la finalul acelei zile (o dată/zi).
- Unitățile sunt creditate în cont în 1–2 zile lucrătoare.
- Răscumpărarea urmează același principiu, fondurile fiind transferate în contul bancar în 1–3 zile lucrătoare.
Nu există simbol bursier, iar subscrierea nu se face prin ordin de tip „market” sau „limit”.
Pentru cei care doresc să compare acest tip de instrumente cu ETF-uri sau să vadă când are sens să opteze pentru un fond mutual activ, cursul Value Investing de la Profit Point oferă o bază solidă în selecția și evaluarea acțiunilor și fondurilor în funcție de randament și structură.
Comisioane aplicabile la achiziția de fonduri Capital Point
Fondurile Capital Point percep două tipuri principale de costuri:
- Comision de administrare: între 0,125% și 0,15% pe lună (echivalent 1,5% – 1,8% anual), inclus în valoarea unitară a fondului.
- Comision de subscriere sau răscumpărare: aplicabil doar la unele fonduri și doar dacă este menționat în prospect. De regulă, nu se percep comisioane suplimentare la intrare sau ieșire.
TradeVille nu adaugă niciun comision de intermediere pentru accesarea acestor fonduri prin platformă.
Avantajele parteneriatului TradeVille – Capital Point
Accesul integrat la fondurile Capital Point prin contul TradeVille aduce câteva beneficii clare:
- Simplificare: nu este nevoie să deschizi cont separat la Capital Point.
- Portofoliu unificat: vizualizarea tuturor investițiilor – acțiuni, ETF-uri, fonduri mutuale – într-un singur cont.
- Fără comisioane suplimentare de intermediere: costurile sunt cele din prospectul fondului.
- Acces direct la fonduri tematice: inclusiv fonduri diversificate sau cu strategie alternativă, potrivite pentru portofolii echilibrate.
Concluzie
Imagine generată cu ajutorul inteligenței artificiale
Structura de comisioane de la TradeVille variază în funcție de instrument și tipul de cont, iar unele costuri pot influența randamentul mai mult decât pare inițial. Înțelegerea modului în care se aplică taxele — de la comisionul minim până la custodia pentru piețele internaționale sau taxele ASF — permite o planificare mai atentă. Cum fiecare tip de instrument implică reguli și costuri diferite, adaptarea portofoliului la aceste particularități poate contribui la reducerea cheltuielilor inutile.
