Ce drepturi am în calitate de consumator de servicii financiare?

Ce drepturi am în calitate de consumator de servicii financiare?

Când vine vorba de cunoștințe sau educație financiară, mulţi oameni din România nu îşi cunosc drepturile, iar în acest sens CFA Institute a lansat un document de o pagină pentru informarea investitorilor și a consumatorilor de servicii financiare, pentru ca aceștia să ia decizii corecte atunci când aleg un produs sau un serviciu financiar. 

Declarația drepturilor investitorilor prevede drepturi ce se aplică produselor și serviciilor financiare precum managementul investiţiilor, analiză și consultanţă, banking, asigurări și imobiliare. 


“Această declaraţie este dată pentru a ghida investitorii, în special cei de retail, în alegerea consultantului lor financiar. Atunci când un provider de servicii financiare acordă consultanţă financiară, el trebuie să aibă un comportament onest faţă de client. Acest comportament trebuie să fie în concordanţă cu legislaţia în vigoare. Consultanţa acordată clienţilor trebuie să fie independentă şi bazată pe o analiză obiectivă, deci pe fapte nu pe opinii. Interesele investitorilor trebuie să fie pe primul loc.”, a spus Adrian Codîrlaşu – președintele CFA România.


Astfel, ca și consumator de servicii financiare, ai următoarele drepturi: 


1. Comportament onest, competent și etic, care este în conformitate cu legislaţia în vigoare.

2. Consultanţă și asistenţă independentă și obiectivă, bazată pe analiza în cunoștinţă de cauză, judecată prudentă și efort diligent.

3. Interesele mele financiare au prioritate faţă de cele ale profesionistului și organizaţiei.

4. Tratament echitabil în raport cu alţi clienţi.

5. Dezvăluirea existenţei oricărui potenţial conflict de interese în furnizarea de produse sau servicii către mine.

6. Înţelegerea circumstanţelor mele, astfel încât orice sfat oferit să fie adecvat și bazat pe obiectivele mele financiare și constrângeri.

7. Comunicări clare, exacte, complete și în timp util, care folosesc un limbaj simplu și sunt prezentate într-un format care transmite în mod eficient informaţiile.

8. Explicarea tuturor taxelor și costurilor suportate de către mine și informaţii care să demonstreze că aceste cheltuieli sunt echitabile și rezonabile.

9. Confidenţialitatea informaţiilor mele.

10. Evidenţe adecvate și complete în sprijinul activităţii desfășurate în numele meu.


Așadar, fie ca stabilești un plan de financiar, lucrezi cu un broker, deschizi un cont bancar sau cumperi o casă, Declaraţia Drepturilor Investitorilor este un instrument creat să te ajute cu informaţia de care ai nevoie şi serviciile pe care le aștepți şi le meriți.


Ce drepturi am în calitate de consumator de servicii financiare?

Articole asemănătoare

Consimțământul cookie-urilor GDPR

Folosim cookie-uri pe site-ul nostru web pentru a vă oferi cea mai relevantă experiență, amintindu-vă preferințele și repetând vizitele. Dând clic pe „Accept”, sunteți de acord cu utilizarea TUTUROR cookie-urilor. Cu toate acestea, puteți vizita Setările cookie-urilor pentru a furniza un consimțământ controlat.
Activat Permanent

Cookie-urile necesare sunt absolut esențiale pentru ca site-ul web să funcționeze corect. Această categorie include doar cookie-uri care asigură funcționalități de bază și caracteristici de securitate ale site-ului web. Aceste cookie-uri nu stochează nicio informație personală.

Cookie-urile publicitare sunt utilizate pentru a oferi vizitatorilor reclame și campanii de marketing relevante. Aceste cookie-uri urmăresc vizitatorii de pe site-uri web și colectează informații pentru a oferi reclame personalizate.

Cookie-urile de performanță sunt utilizate pentru a înțelege și analiza indicii cheie de performanță ai site-ului web, ceea ce ajută la oferirea unei experiențe mai bune utilizatorilor pentru vizitatori.

Cookie-urile analitice sunt utilizate pentru a înțelege modul în care vizitatorii interacționează cu site-ul web. Aceste cookie-uri ajută la furnizarea de informații despre valori, numărul de vizitatori, rata de respingere, sursa de trafic etc.

Modifică